心得體會是對所經歷的事物的理解和領悟的一種表達方式，是對自身成長和發展的一種反思和總結。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，了解自己的優點和不足，從而不斷提升自己。下面是小編幫大家整理的優秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行走訪心得體會篇一

第一段：

最近，我有幸參加了一次走訪銀行的活動，親身感受到了銀行業務的發展與創新。在這次走訪中，我對銀行的服務和運營模式有了更深入的了解，同時也收獲了一些寶貴的體會和感悟。

第二段：

首先，我對銀行的服務態度和專業程度給予了高度贊揚。銀行員工熱情周到的服務讓我感到非常滿意，無論是辦理業務還是咨詢問題，他們都能夠敬業地為客戶解答。而且，銀行員工的專業知識和技能也得到了很好的展現，對于一些復雜的金融產品和服務，他們能夠準確、清晰地將信息傳達給客戶，并給予專業的建議。

第三段：

其次，我對銀行的創新能力和數字化轉型表示了贊賞。在走訪過程中，我看到了銀行利用技術手段提供更加便捷、高效的服務的種種努力。比如，銀行網點里面設置了智能自助服務臺和自助終端，方便客戶進行存款、取款和查詢業務。而且，在手機銀行和互聯網銀行的推動下，客戶可以隨時隨地進行交易和理財，不再受時間和地點的限制。這種數字化轉型不僅提高了銀行的競爭力，也給客戶帶來了更好的體驗。

第四段：

除此之外，我還對銀行的風險控制能力和合規管理給予了肯定。銀行在日常運營中必須嚴格遵守法律法規，并進行風險控制，以保障客戶的資金安全和業務的穩定運行。在走訪中，我了解到銀行在風險評估、交易監測和內部控制等方面都有專門的機構和制度進行監督和管理。這些措施不僅保護了客戶的利益，也為金融體系的穩定運行提供了有力保障。

第五段：

綜上所述，通過這次走訪銀行的活動，我不僅僅感受到了銀行的服務和運營模式的創新，也加深了對銀行業務的理解。銀行作為金融系統的重要一環，承擔著為社會經濟發展提供金融支持的重要角色。在未來，銀行將繼續積極推動數字化轉型，提高服務質量和效率，為客戶創造更多的價值。同時，銀行也需要不斷加強對風險的識別和防范，保障金融體系的穩定運行。我相信，在廣大銀行員工的努力下，銀行將更好地服務于社會經濟發展的需要，并為客戶帶來更多的福祉。

銀行走訪心得體會篇二

接市銀監局及銀行業協會等單位有關“進走訪”活動的通知，我行在前期確定了領導小組和走訪計劃的基礎上，對于9月份計劃內的3家企業和1個項目開展了“進走訪”活動。各個走訪企業的客戶經理擔任走訪活動的負責人，實行雙人走訪并做好走訪活動記錄。目前，截止20xx年9月底，我行已經完成了全部企業和項目的實地走訪任務，了解了企業的實際融資需求，下一步我行將根據自身情況和客戶在我行已有的信貸、授信方面的業務情況制定“一企一策”的融資服務方案，并及時和企業方面做好溝通工作，爭取保質保量完成融資對接工作。

由于xx縣域內的經濟結構和產業特點的原因，我行走訪的`企業行業比較集中在橡膠輪胎、化工和農林牧漁業等行業領域。在走訪過程中，我行走訪人員發現這些企業的融資需求比較旺盛，融資方式方面主要傾向于流動資金貸款的方式。期限方面主要傾向于短期融資，緩解流動性的緊張。尤其是臨近四季度，遙望年底，且天氣轉涼，橡膠制品和石油制品等的生產和貿易等行業進入旺季，許多工廠的生產環境和效率也得到改善，加之經濟大環境下半年以來較上半年有所改善，相關產業企業的融資需求相較于三季度初有比較明顯的上升。

走訪過程中也發現了以下幾點問題。許多企業在進行融資活動時，尋找有實力的擔保單位比較困難，也缺乏有效的抵質押物；部分企業自身經營正常，但是由于對外擔保的單位貸款出現逾期等問題可能波及自身企業的資金，進而影響自身企業的信用評級和日常的經營活動，使得信貸業務的風險上升。

通過此次走訪活動，我行了解了客戶的最新融資需求和經營情況，提升了銀企互信水平和銀行形象，鞏固了現有客戶，拓展了潛在客戶，同時也了解到了企業目前遇到的一些實際困難。此次活動也為下一步我行拓展業務奠定了良好的基礎，積累了寶貴經驗。

銀行走訪心得體會篇三

1月11日，醴陵農商銀行在春節前夕開展走訪慰問困難黨員和困難員工的關愛活動，黨委委員、副行長劉小義帶領黨群工作部人員到一線工作部門走訪了部分關愛慰問對象，把黨的關懷和單位的溫暖送到員工心坎上。

醴陵農商銀行制定了《關愛基金管理辦法》，通過建立本人申請、網點部室審查、關愛基金管理委員會審議、黨委會審定、行內公示等流程，對出現重大疾病和重大困難情況員工進行幫扶，有效解決員工的實際困難，實現了關心關愛困難黨員及員工的`長效機制建設。

醴陵農商銀行黨委情系員工，及時了解員工家庭、生活困難，第一時間把關懷送到困難員工身邊。近三年來，共發放關愛基金55萬元，慰問退休員工和在職職工97人次，讓每一名員工沐浴在醴陵農商情懷中，感受“家”的溫暖。

銀行走訪心得體會篇四

(一)自覺服務國家經濟發展大局，以改革創新的精神支持擴大內需，通過學習實踐科學發展觀，建行認識到，科學發展觀第一要義是發展，具體到國有控股商業銀行，就是通過不斷改革創新，持續增強綜合金融服務能力，促進國民經濟和社會事業健康發展。

2

銀行調研報告（一），（1）自覺服務國家經濟發展大局，以改革創新的精神支持擴大內需通過學習實踐科學發展觀，建行認識到，科學發展觀第一要義是發展，具體到國有控股商業銀行，就是通過不斷改革創新，持續增強綜合金融服務能力，促進國民經濟和社會事業健康發展。

3

為貫徹落實領導批示要求，全面掌握全州銀行業支持穩增長取得的成效及問題，針對中央強調要把穩增長放在突出位置的問題。

4

為了深入了解本行團員青年思想狀況，區支行團總支組織了有針對性地召開了青年員工座談會，并走訪了有關基層單位，聽取了部份基層團支部書記和部分團員的意見，對團員青年思想狀況進行調研，現將調研情況報告如下：一鎮海支行團員青年基本情況，鎮海支行現設團總支一個，下轄機關營業部招寶山等9個團支部，每個基層單位均設立了團支部，團干部配備齊全，并能隨人員調動及時進行調整。

5

調研報告的核心是實事求是地反映和分析客觀事實。

7

一調研目的，1.初步了解周邊商戶主要經營范圍和周邊商戶對郵儲的業務需求。

9

反xxx工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進中國經濟發展的保證，也是維護金融機構健康發展的保證。

10。

商業銀行操作風險主要源于內部管理不善有章不循違規操作人為失誤系統故障及外部事件等原因。

銀行走訪心得體會篇五

銀行入戶走訪是銀行業常規服務之一，銀行營銷人員進入客戶家中，與客戶深入交談，了解客戶需求，提供相應的金融服務和產品，一直以來都是銀行與客戶關系維護和發展的重要手段之一。在做了一些走訪之后，我認為銀行入戶走訪由于具有傳統的優勢和新的可能性，在未來發展中也能夠繼續保持其重要的作用和地位。

第二段：傳統優勢。

傳統的銀行入戶走訪優勢在于其親切、熱情的服務讓客戶感到溫暖和舒適，同時讓客戶便捷地了解銀行的一系列金融服務和產品。在傳統的服務模式下，銀行營銷人員可以通過面對面的交流，更好的挖掘客戶的需求和問題，提供更加符合客戶實際的金融產品和服務，有效提高了客戶服務質量和客戶滿意度。

第三段：新的可能性。

在現代科技快速發展的大背景下，尤其是新冠疫情期間，人們對于直接接觸有所憂慮，傳統的銀行入戶走訪受到一定的限制。但是，這也為銀行業提供了新的可能性。在互聯網時代，銀行業可以通過社交媒體等渠道來獲取客戶信息。通過社交媒體加以有效的分析處理，可以為銀行打造個性化的金融服務和產品，實現與客戶的無縫鏈接。

第四段：核心策略。

傳統的客戶服務需要銀行營銷人員的耐心溝通和及時反饋。銀行營銷人員需要更細致和深度的了解客戶的需求和問題，為客戶量身定制金融服務和產品。而在新的社交媒體時代，銀行業需要依托數據分析，充分挖掘客戶的消費習慣和意愿，制定精準的客戶服務策略。

第五段：總結。

銀行入戶走訪依然具有重要作用，同時銀行業也可以在數字化和數據化的新背景下創造更多可能性，提高客戶服務的質量和效率，增加客戶的忠誠度和參與感，推動銀行業的轉型升級。銀行走出去，靈活變通，定能實現新的商機，優化服務，擴展客源，贏得更多市場份額。

銀行走訪心得體會篇六

1月10日，在春節即將來臨之際，郵儲銀行湖南省分行黨委委員、紀委書記沈彬一行赴張家界市分行開展春節慰問和督導工作。沈彬書記先后深入的慈利縣苗市鎮支行、慈利縣支行、市分行營業部、市分行機關慰問指導，并對基層一線員工、困難職工做了親切問候，詳實了解支行旺季業務發展等情況，并組織召開座談會。

座談會上，沈彬書記認真聽取了張家界分行黨委關于旺季業務發展的情況和一季度的具體工作舉措的匯報，并對張家界分行下階段工作提出三點要求：一是“提升”自我革命的精神，“落實”務虛會精神，以“堅定一個發展目標、加強兩個市場突破、加快推進三個改革、持續深化四大變革”為落腳點，按計劃、步驟、路徑抓好20xx年的`工作。城區支行的改革進程要“扶上馬”，以考核模式來發揮績效指揮棒的作用。二是堅定不移糾正“四風”。加強作風建設以典型案例做好警示教育，班子要以身作則，當好“帶頭人”，確保大家廉潔過年、平安過年。

張家界分行全體干部員工將認真貫徹落實省行務虛會精神，確保打好新春“開門紅”戰役。

銀行走訪心得體會篇七

客戶走訪銀行已成為現代金融服務中至關重要的一環。銀行作為客戶最直接的金融服務機構，客戶走訪銀行不僅可以讓銀行更深入地了解客戶的需求和反饋，有助于銀行掌握市場動態，而且也可以幫助客戶更好地認識和使用銀行的各項服務，促進銀行與客戶之間的良好關系，提高客戶滿意度。

在客戶走訪銀行的過程中，我們不光可以感受到銀行對客戶的重視和熱情，還能了解到銀行在服務中深挖客戶需求，提升服務品質，在走出去的過程中為市場帶來新鮮的思路和理念。

第三段：銀行在客戶走訪中的優點。

銀行在客戶走訪中積累了大量的客戶反饋，并及時作出調整改進，為客戶提供更優質的服務。同時，客戶走訪也是銀行了解市場的有效途徑，為提高市場占有率和業績做出貢獻。

客戶走訪銀行的過程中，我們可以深入了解銀行的各項服務，對于提高銀行的服務質量也至關重要。通過了解客戶的真實需求，銀行會更加注重與客戶之間的溝通和理解，從而優化銀行的產品和服務，使客戶更加滿意。

客戶走訪銀行的經歷，同樣也給我們帶來很多啟發。它告訴我們，只有主動走出去，才能更準確地把握市場動態和客戶需求，更好地調整自身的服務策略，提升競爭力，獲得更好的市場回饋。

總之，客戶走訪銀行是一種雙贏的模式——銀行可以了解客戶需求，為客戶提供更優質的服務，同時客戶也能獲得更好的金融服務體驗。隨著金融服務的不斷進步和發展，客戶走訪銀行也將會更加多樣化和完善。我們應該積極參與其中，為銀行與客戶之間的溝通與理解做出自己的貢獻。

銀行走訪心得體會篇八

現實情況中農民工銀行卡特色服務的參與銀行數量并不是很多，也并非所有銀聯卡都可以受理，農民工往往持有外地銀行卡在家鄉就近農村信用社無法取款，因此農民工覺得銀行卡特色服務是在搞花樣，對農民來說好聽不好用，為此筆者建議：

〈一〉、加強農民工銀行卡特色服務的組織宣傳，培養農民工用卡習慣。

1、加強社會輿論和參與各方的組織宣傳。

農民工銀行卡特色服務不僅事關農村信用社，更是與當地政府、各村村委會等社會各界息息相關。在宣傳中我社加強組織領導工作，切實擔負起其主導地位作用，把農民工銀行卡特色服務組織宣傳工作提升到新的水平，使全社會共同參與，社會各界廣泛討論，讓更多的人了解農民工銀行卡特色服務，知道并清楚農民工銀行卡特色服務。讓農民工銀行卡特色服務像國家糧食糧種補貼一樣作為一項國家惠民政策深入人心、眾人皆知。

〈二〉、提高農民工銀行卡特色服務取款限額，降低甚至取消取現手續費。

1、提高農村信用社銀行卡取款最高限額。

從目前農民工銀行卡特色服務的運行情況來看，沒有發生一筆農民工銀行卡業務差錯。而且從現實技術條件上也完全可以提高現有的取款限額，可以考慮將每卡每日單筆最高取款限額提高為20__0元人民幣，同時落實客戶取款時身份證實名登記制度，以便在萬一發生帳務差錯時能迅速找到銀行卡的取款人。這也是農村信用社提升服務水平、及時跟進經濟快速發展的步伐，減少廣大農民工取款往返農村信用社次數的重要措施。

2、降低甚至取消農民工銀行卡特色服務的手續費。

既然農民工銀行卡特色服務是國家對農民工的特殊政策優惠措施，就應該照顧到農民工的實際情況，而且郵政儲蓄提供的郵政綠卡也是對農民工銀行卡特色服務的極大的威脅，這也是目前農民工銀行卡特色服務仍無法全面推廣的一個重要的原因。如果農民工使用農民工銀行卡特色服務不如使用郵政綠卡實惠、方便，那他們只有選擇郵政儲蓄。農民工銀行卡特色服務異地取款手續費率能低就盡量降到最低，甚至可以采用財政補貼的方式把手續費率取消，使農民工得到看得見、摸得著的實惠。

銀行走訪心得體會篇九

銀行入戶走訪是指銀行工作人員經過提前聯系，走訪客戶的住處或辦公地點，為客戶提供個性化的金融服務。作為銀行業務發展的一種重要手段，銀行入戶走訪也給我們帶來了很多啟示和收獲。

第二段：感受到客戶的需求。

在銀行入戶走訪中，我們能夠與客戶建立更為深刻的人際關系，并更好地了解客戶的金融需求。通過與客戶的面對面交流，我們了解到了客戶最關心的是關于理財產品和保險投資的問題。這讓我們深刻認識到，作為銀行工作者，我們必須不斷完善產品和服務，以滿足客戶的不同需求。

第三段：加強客戶黏性和口碑傳播。

銀行入戶走訪的一大作用是提升客戶黏性和口碑傳播。在與客戶建立了更親密的關系后，客戶往往會更愿意選擇在我們銀行辦理業務，甚至會將我們的優秀服務向身邊的朋友和親戚進行推薦。這一切都有益于銀行的業務發展，并使銀行與客戶之間建立了更加穩固的信任關系。

第四段：拓展銀行業務渠道。

通過銀行入戶走訪，我們有機會認識到更多的客戶，拓展客戶渠道。由于不同的客戶體驗和需求不同，我們可以推出個性化服務方案，讓客戶得到更好地服務體驗，提升銀行整體的服務水平。這樣一來，銀行可以迅速擴大新客戶群，并獲得更廣泛的客戶基礎。

第五段：進一步提升服務質量。

在銀行入戶走訪過程中，我們也能夠發現服務中存在的問題。通過反饋客戶意見和建議，我們可以不斷改進自己的服務方式和工作風格。這樣一來，我們可以為客戶提供更優質的服務體驗，提升銀行整體的服務質量和信譽度，進一步提高競爭力。

總結：

總的來說，銀行入戶走訪可以帶動銀行與客戶之間的多方面合作，提升銀行的業務水平和品牌形象。在銀行入戶走訪中，我們應該積極傾聽客戶的聲音，及時反饋客戶的需求，總結經驗教訓，更好地服務客戶，為銀行業務的發展創造更為有利的環境。

銀行走訪心得體會篇十

和興支行“銀行卡安全用卡話您知”

和興支行楊東昕行長作為支行的合規督導員，高度重視此次活動。第一時間落實了活動的責任人，并且制定了對全體員工進行階段式培訓的詳細工作計劃。一級負責人楊東昕，行內指導培訓由支行零售負責人劉濤負責，宣傳及文字整理工作支行大堂主管滕麗負責，合規及風險控制支行儲蓄主管鄒學剛負責。

活動第一階段：“安全用卡學習月”

第二季度為了達到員工人人掌握，人人傳播的效果，我們先是開展了“安全用卡學習月”活動，活動過程中以向行內流動客戶發放安全用卡宣傳彩頁、在跑馬屏上標注“安全用卡須牢記，資金保障永無憂”的提示語為主要宣傳路徑。各項目負責人還針對活動內容對員工進行了筆試、談話等強化工作。

活動第二階段：“走人周邊社區”

第三季度為了更深度開展活動，增強活動效果，我行制定了用卡。

安全常識手冊，采取“走人周邊社區”路演的方法來普及周邊社區客戶的用卡安全知識，將宣傳彩頁夾到物業公司給業戶配送的報刊內，在路演時我們達到了“主動講解”、“送保障”等公益目的。帶動周邊客群的用卡安全意識及對銀行基礎知識的了解。我們還會提醒客戶，一定要注意，不要把自己的身份證信息泄露給不可靠的人，如為辦理某項業務需要留下身份證復印件時，最好在復印件上標明用途；如收到可疑信函、電子郵件、手機短信、電話等時，應謹慎確認，勿貪小便宜，也不要緊張害怕，應直接到發卡銀行柜臺去詢問，或撥打發卡行統一的客戶服務熱線95555或800-820-5555。就這樣，我們的服務再次得到了客戶的認可，客戶的安全，我們的安心。

活動主題“多一份金融了解，多一份金融保障”時時掛在嘴邊，記在心間。

此次活動得到了分行領導的大力支持，支行員工的鼎力配合，周邊客戶的極力認可，可謂是百舉百全，公益惠民，功不可沒。

銀行走訪心得體會篇十一

銀行存量走訪，是指銀行工作人員定期對已有客戶進行走訪，了解客戶的需求并提供優質的服務。經過這段時間的實踐，我深深體會到了銀行存量走訪的重要性和優勢。以下是我對銀行存量走訪的心得體會。

銀行作為金融機構，與客戶之間更多的是以交易為主。然而，存量客戶往往容易被忽視，他們的需求和變化也往往被忽略。銀行存量走訪的目的就是在主動了解客戶需求的同時，加深與客戶的溝通，提供更優質、更個性化的服務。通過每月一次的走訪，我們能夠更加了解客戶的生活變化、金融需求，從而及時調整我們的服務策略，滿足客戶的需求。

相比于其他宣傳推介方式，銀行存量走訪有著很明顯的優勢。首先，存量走訪是一種親密性強的服務方式，可以有效地增進與客戶的關系，建立起信任和默契。其次，存量走訪可以更加了解客戶的需求，從而提供更貼合客戶的金融產品和服務，提高客戶滿意度和忠誠度。最后，存量走訪也是一種延續性的服務，通過每月一次的走訪，可以隨時調整服務策略，使服務更與客戶需求相匹配。

第三段：爭取客戶參與的方法。

為了使存量走訪更有效果，我們需要采取一些方法爭取客戶的參與。首先是走訪前的準備工作，包括整理客戶信息、查詢客戶的消費與貸款記錄等，以便提前了解客戶的需求和問題，并為之準備好解決方案。其次是走訪中的溝通，要注重傾聽客戶的需求和意見，傾聽客戶的疑慮和困惑，并及時給予解答和幫助。最后是走訪后的跟蹤服務，要及時對客戶提出的問題進行跟進，確保問題得到解決，進一步加深客戶對銀行的信任。

通過銀行存量走訪，我們能夠及時了解客戶的需求和問題，為客戶提供更個性化的服務。這種精準的服務能夠提高客戶的滿意度和忠誠度，從而為銀行帶來更好的口碑和業務機會。此外，存量走訪也能夠發現潛在客戶需求，為銀行拓寬業務渠道和市場空間。綜上所述，銀行存量走訪對于銀行發展和客戶維系都具有重要意義。

第五段：改進建議。

通過這段時間的實踐，我認為銀行存量走訪仍然有一些改進的地方。首先，我們需要進一步提高員工的專業素質和服務意識，通過培訓和學習，了解更多關于金融產品和服務的信息，從而滿足客戶多樣化的需求。其次，需要優化走訪計劃和流程，合理分配走訪資源，確保每位客戶得到更多的關注和服務。最后，邀請客戶參與銀行活動和討論，增進客戶對銀行的了解和參與感，進一步提高客戶的忠誠度和滿意度。

總結：通過這段時間的存量走訪，我深刻體會到銀行存量走訪的重要性和優勢。通過與客戶的互動和溝通，我們能夠更好地了解客戶的需求，提供更優質、更個性化的服務。銀行存量走訪不僅能夠提高客戶滿意度和忠誠度，也有助于為銀行拓展業務渠道和市場空間。在今后的工作中，我將繼續努力，不斷改進自己的服務能力，為客戶提供更優質的金融服務。

銀行走訪心得體會篇十二

一、引言（150字）。

銀行入戶走訪是銀行業中非常常見的一項服務，也是了解客戶需求、建立客戶信任的重要手段之一。作為銀行某支行的員工，我參與了多次入戶走訪，積累了豐富的經驗和體會。本文旨在分享我在入戶走訪中所得的收獲和認識，同時探究如何提高入戶走訪效果，為銀行業進一步服務客戶提供參考。

二、入戶走訪的意義和目的（250字）。

入戶走訪是一項與客戶建立良好關系的重要服務，是銀行工作的基礎。通過對客戶的走訪了解，我們可以了解客戶的需求和需求變化，為客戶提供更優質的金融服務。有以下幾個目的：

首先，入戶走訪是加強與客戶溝通和交流，建立客戶信任和品牌形象的重要途徑。只有建立信任，才能為客戶提供更好的服務。

其次，入戶走訪是了解客戶需求和對服務質量的評價的重要渠道。我們可以從客戶身上找到銀行在服務中存在的缺陷和不足之處，進一步優化服務體系。

最后，入戶走訪可以促進銀行內部各部門和員工之間的合作，提高工作效率。只有大家聯手，才能提供更好的服務效果。

三、入戶走訪的方法和技巧（400字）。

入戶走訪是一個相對另類的服務，主要分為預約和臨時兩種方式。其中預約方式可以讓客戶更加方便，減少客戶等待時間。而臨時方式則需要事先打招呼，或者在現場打招呼來達成目的。

在入戶走訪中，好的技巧可以讓你更好地與客戶溝通和交流，建立良好的關系。以下是一些關鍵技巧：

首先，注意禮儀。入門后應該注意自己的儀表動作，不過度抬頭或低頭，眼神平和，微笑著與顧客打招呼。此外，身體和語言的姿態應該與客戶足夠接近，同時還要適時的表達出對客戶的尊重。

其次，盡量避免敷衍的回答問題。對于客戶提出的問題，我們可以通過深入探討，學會聽取和理解客戶的需求。這樣可以樹立銀行的專業形象，提高客戶對銀行的信任度。

最后，注重細節服務。在入戶走訪當中，應該注重服務細節，并引導客戶了解銀行的產品和業務。在服務過程中，如果有興趣，我們可以通過一些通俗易懂的方式，讓客戶更清楚地了解產品和業務，以建立長效信任和客戶忠誠度。

四、入戶走訪的應用與局限（300字）。

入戶走訪雖然是銀行業當中非常常見的服務形式，但是我們應該意識到，每種服務形式都有它的應用范圍與局限，因此在使用中應該縝密思考和掌握。

首先，入戶走訪可以帶來意想不到的效果。通過身體接觸和個性化服務，我們可以為客戶帶來非常好的服務體驗。同時，這也可以讓冷冰冰的銀行金融服務顯得更加親情化，增強客戶對銀行服務的認知和信任。

其次，入戶走訪也有一定的局限性。客戶的反應因人而異，有時需要一定的時間來適應服務而不是對入戶走訪產生一時沖動。而且，不是所有的客戶都可以收到入戶走訪的服務，必須視情況而定。

最后，銀行業進行入戶走訪還需要一定的成本和人力物力支持。因此，對于一些小客戶或自我服務付款的客戶而言，并不需要進行入戶走訪。

五、結語（100字）。

總之，入戶走訪是一項與銀行客戶建立良好關系的重要服務，是銀行業務拓展的重要手段之一。但是我們也需要深入了解它的特點和應用，根據情況選取最合適的服務方式。在以后的實踐中，我們應該注意服務方法和技巧，使它能夠更好地發揮作用。

銀行走訪心得體會篇十三

xx年4月2日，中國民生銀行與胡潤百富在京聯合發布了《xx-xx中國超高凈值人群需求調研報告》，全面梳理了“中國超高凈值人群”的規模與分布，深入研究其個人、家族及其家族企業在共生發展過程中關于財富積累和生活方式的需求，這也是國內首次聚焦這一群體進行權威調研及深入解析。

《xx-xx中國超高凈值人群需求調研報告》的內容揭示，中國超高凈值人群的目光已經從創富階段的讓個人財富保值增值、個人或者家族的企業發展壯大過程中的投融資需求方面，逐漸擴散到更希望能在分散資金風險、跨境資產配置、財富傳承等方面獲得專業的幫助。報告從中國高凈值人群的構成、特征、金融服務需求和非金融服務需求等方面提煉出了這一群體的三大特征、十大需求。

此次，中國民生銀行聯合胡潤百富，以客戶之聲技術為基礎，針對中國大陸地區總資產超過5億元人民幣的超高凈值人群的需求開展專項研究。調研階段，開展近百份問卷形式的定量調研和數十場一對一定性深入訪談，訪談樣本范圍覆蓋了全國31個省份。同時，本次報告也結合了中國民生銀行所提供的豐富實戰經驗，并充分挖掘胡潤百富十余年研究成果，累計處理了萬余條數據，在最大程度上保證了調研結果的精準度，使之具備了成為研究中國超高凈值人群財富需求的“教科書”級的報告。

中國民生銀行也希望依托本次研究探索更具市場前景、更貼合市場規律的私人銀行發展方向，進一步完善自身業務體系，提高服務能力，為客戶創造更大的價值與回報，更好地服務于這群處于財富金字塔頂端的富豪，從而真正成為中國銀行業改革創新的典范。

關于中國超高凈值人群的特征和需求。

根據預測，中國超高凈值人群約17,000人，總計資產規模約31萬億元人民幣，平均資產規模億元人民幣。這部分人群中主要以企業主為主。縱觀從xx年到xx年的《胡潤百富榜》歷年的榜單數據，上榜人數始終保持在1000位以上;上榜門檻從xx年的7億元人民幣上升到現在的20億元人民幣;平均財富也由30億元人民幣上升到64億元人民幣;百億富豪人數由50人擴大到176人。揭示了中國超高凈值人群的財富規模和人群數量都在持續提升。從本次聚焦這一人群的研究中也發現：

三大特征：

1.個人特征：平均年齡51歲。個人總資產都以超過5億元人民幣，其中分布在一線城市的占45%。

2.企業特征：主要分部在北上廣浙。近六成以實現上市。行業以制造業、房地產和tmt為主，占比近一半。

3.信心指數：對于企業經營環境持較樂觀態度，半數左右認為未來三年內企業的融資便利性、整體經濟形勢表現、企業家社會地位表現會更好;而對于企業的盈利能力看法相對保守，43%認為差不多，23%認為會更糟。

十大需求：

1.融資需求：七成超高凈值人群有融資需求。融資目的中，65%為企業擴張;27%為企業并購;8%為經營周轉。銀行是他們最重要的融資渠道，占77%。

2.投資主體與目的：超過六成以企業名義投資，只有1/4以個人名義投資。個人投資中八成都主要為了財富增值，只有兩成為了財富保值;企業投資中也有四成多是為了資產增值。投資渠道需求中，83%通過自有投資團隊直接投資，僅有15%依靠第三方機構。

3.收購并購需求：3/4未來有計劃開展收購并購，主要方向依次為上下游整合、擴大企業規模、多元化擴張，分別占33%、30%和21%。

4.海外投資需求：超過八成表示未來有海外投資需求，而目前已有半數在進行海外投資。海外投資目的以企業國際化和資產配置分散風險為主，二者分別占49%和46%。在海外投資中，面臨的最大挑戰是投資風險評估和了解當地法律稅收政策，二者分別占49%和47%。而銀行和社交平臺成為獲取海外投資信息的首選渠道，二者分別占29%。

5.藝術品投資需求：投資珠寶玉石的最多，占45%，其次是古字畫，占29%。藏友圈交流是最主要信息渠道，占55%，其次才是拍賣行和專家推薦，分別占38%和34%。最期望獲得的服務是專業鑒定。

6.大額保單需求：三成持有大額保單產品，主要為了財富傳承，其次是分散風險和保值增值。

7.非金融健康醫療需求：將近六成表示需要固定的私人醫生團隊和國際醫院就醫通道。

8.家族傳承需求：近七成面臨家族傳承問題。關注價值觀和經營理念傳承超過財富傳承。企業平穩過度和子女接班意愿是家族傳承面臨最主要問題。

9.慈善需求：平均捐款金額占平均資產的，達到2,800萬。3/4的期望自己管理慈善基金。開展慈善活動的渠道主要有政府機構、自行自發，其次為社交圈資源。

10.私人銀行服務團隊需求：近七成客戶接觸過私人銀行服務，主辦行選擇中資銀行與外資銀行的占比分別為57%和37%。金融專業性是選擇私人銀行服務團隊時最看重的方面。

關于報告的背景。

中國經濟快速騰飛的30余年中，民營企業創造了大量的社會物質財富，吸納了超過60%的社會就業人口，同時也造就了其背后快速擴容的超高凈值人群。

此次調研報告顯示，如今的中國超高凈值人群，依舊不斷努力讓個人財富保值增值、讓個人或者家族的企業發展壯大，因而有著強烈的投融資需求。在財富不斷增值過程中，他們又居安思危，希望能在分散資金風險、跨境資產配置、移民、財富傳承等方面獲得專業的幫助。同時，中國的超高凈值人士正在通過金融市場的熏陶和自身的創富發展經驗，逐步適應從高端零售客戶向私人銀行客戶的角色轉變，也在認知、了解甚至選擇私人銀行和私人銀行服務。這就要求市場從業者更加深入、細致、精確地把握客戶的需求，進而提供個性化、定制化、專業化的私人銀行服務。

中國超高凈值人群這一系列變化和顯著的需求越來越得到境內金融機構的關注。經過幾年時間的發展，國內各家私人銀行已經陸續由“摸著石頭過河”式的私人銀行階步成長起來，伴隨私人銀行市場客戶爭奪戰烽煙四起，如何有效融合已發展數百年的境外私人銀行先進實踐經驗，持續優化私人銀行發展模式，以更加專業、創新的理念迎接中國私人銀行時代的到來，成為境內金融機構亟待攻克的戰略要沖之一。

在本次調研的多個專訪中，我們就發現很多超高凈值人士都與境外的金融機構有著多年的合作，并且長期享受海外私人銀行提供的高品質服務。他們對于成熟的私人銀行服務非常熟悉，因此對國內私人銀行的服務提出的意見與建議是極具價值且一針見血的。

關于研究方法。

《xx-xx中國超高凈值人群需求調研報告》的研究成果來源于中國民生銀行與胡潤百富共同合作的項目。

該項目以“客戶之聲”技術為基礎，對中國大陸地區的超高凈值人群需求開展專項研究。依托胡潤百富建立的超高凈值人群數據庫，在置信區間為95%的研究統計要求的前提下，項目組按照性別、年齡、區域、個人資產分布、企業上市情況等維度進行分層隨機抽樣，對共90個超高凈值人士樣本開展定量研究，樣本覆蓋了我國東部、中西部、南部、北部的約31個省份。同時，項目組陸續在全國多地開展了針對超高凈值人士的一對一定性面訪23場，以求更廣泛、深入地對該部分人群特征與需求進行挖掘和研究。民生銀行與胡潤百富歷時8個月直到今年3月，完成了這項迄今為止聚焦中國超高凈值人群最深度的調查，這要感謝這113位受訪者的大力支持。

在此過程中，中國民生銀行提供了豐富的實戰經驗，為進一步針對中國超高凈值人群的研究分析奠定了堅實基礎。中國民生銀行各級領導對報告的分析方法和結論提出了寶貴意見和建議，為撰寫此份報告做出巨大貢獻。

胡潤百富團隊配合中國民生銀行項目執行工作組，順利完成針對胡潤百富榜單上榜富豪客戶調研訪談，并應用大量的統計分析、建模技術，成功勾勒出超高凈值客戶群體的鮮明需求，為超高凈值客戶需求研究、服務策略的制定開辟了新的視野。

此外，項目組還充分挖掘胡潤百富十余年研究成果，結合胡潤百富近年來發布的《胡潤百富榜》、《胡潤藝術榜》、《胡潤全球富豪榜》、《胡潤慈善榜》、《胡潤財富報告》等歷年系列“白皮書報告”中的歷史數據以及相關公開信息的整理，運用大量案頭研究與數據統計分析方法，累計處理數據13000余條，有效保證并提高了此次調研報告結論的精準度，使其具備了成為研究中國超高凈值人群財富需求的“教科書”級報告的品質。

銀行走訪心得體會篇十四

按照市維穩辦的統一部署和安排，我局把“大走訪”活動作為當前的一項重要工作，廣泛開展法制宣傳教育，提高群眾法律意識，深入排查化解矛盾糾紛，維護社會穩定，積極提供法律服務，為企業排憂解難，有力的推進了經濟的發展和專項維穩活動的深入開展，促進了社會秩序和經濟秩序的明顯好轉。現將此次活動情況總結如下：

按照市維穩辦的統一部署，我局黨組非常重視，迅速召開了黨組會議，傳達了市維穩辦的有關精神，并要求辦公室制定了《啟東市司法局“大走訪”活動實施方案》，確定了責任人和開展內容。并召開全局干部職工會議進行了傳達部署，要求全局廣大干部職工積極投入到“大走訪”活動中來。為了確保活動不流于形式，局成立了由局長朱小東為組長，其他局領導為副組長的領導組織。領導小組下設辦公室，負責活動的組織實施，統籌協調，檢查指導等項工作。

按照方案要求，各分管領導按照各自的職責任務，分別組織各自分管的科室人員多次召開會議進行深入部署，并帶頭深入基層開展活動，起到了很好的示范作用。此次“大走訪”活動，我局共召開各類座談會5次，開展廣場咨詢3次，接待群眾咨詢600多人次，化解矛盾糾紛10起，深入鎮鄉社區12次，走訪農戶32家。有效密切了與人民群眾的聯系，從而形成了濃厚的氛圍，收到了良好的社會效果。

按照市維穩辦的要求，結合我局工作實際，我們組織開展了一系列行之有效的維穩舉措。取得了較好的效果。

1、組織開展了社區服刑人員座談。3月4日，司法局聯合婦聯在司法局三樓會議室召開了“關愛自己、放飛希望”為主題的慶“三八”座談會。座談會上，16名女性社區服刑人員分別暢談了人生規劃，座談結束后，工作人員分別為她們送上了法律書籍，并鼓勵她們珍惜當下，努力創造新生活。

3月中下旬工作人員還分別到社區服刑人員相對集中呂四港、惠萍、寅陽等鎮鄉分別開展了座談，做到了重點人物重點談，通過座談，進一步了解其個人、家庭現狀，掌握其就業情況，肯定他們在服刑期間的良好表現，鼓勵他們卸下思想包袱，吸取教訓，努力承擔起家庭責任和社會責任，努力成為對社會有用的人。教育引導其認識罪錯，吸取教訓，積極改造，增強法制觀念。同時告知做好平時請銷假制度落實，教育社區服刑人員走親訪友要注意安全，文化娛樂要守法。通過座談會的開展，切實提高社區服刑人員的法律意識，使他們卸下思想包袱，吸取教訓，增強法律意識，促進了和諧啟東的建設。

2、開展了廣場咨詢活動。我局結合“三八婦女維權”、“3·15放心消費日活動”等結點，組織人員到廣場開展了咨詢維權活動。通過廣場咨詢活動的開展，真正聽取了民聲，并積極幫助群眾解答涉法問題，并努力引導廣大群眾牢固樹立了以法維權的意識。

3、開展了兩類人員排查活動。活動期間，局基層科和社區矯正科工作人員通過日常排查、定期排查，多次深入鎮鄉對全市兩類人員進行了排查，通過排查，全面掌握了全市兩類人員動態，做到情況明，底數清。同時加強了對重點人員的監管工作，落實防范措施。并在排查摸底的基礎上，把有重新犯罪傾向、思想不穩定、家庭情況特殊的人員作為重點監管對象，組織司法所人員逐個進行了走訪，重點教育，做到消除隱患。防止社會服刑人員和刑釋解教人員脫管、漏管、重新犯罪等情況發生。