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資金部員工工作總結篇一

2009年資金科認真貫徹落實科學發展觀及中央、省、市、縣財政工作會議精神，在財政局的正確領導下，在縣直各單位和局各科室的大力支持下，與會計科相互協調，相互配合，經過全科人員的共同努力，圓滿完成了各項工作任務。

一、健全完善規章制度，規范會計集中核算

我們按照各級財政工作會議要求，打造文明窗口，構建和諧機關，進一步健全了工作、學習、內部牽制、計算機管理、票據檔案管理制度、完善了首問負責制、業務流程和各崗位操作規程，形成了核算中心工作環環相扣、嚴密高效的“互動鏈”，確保了會計集中核算和核算單位行為有規可依，有章可循，也為核算中心業務工作規范運作，照章辦事，實現廉潔、高效、文明服務提供了有力的保障。

二、加強支出監督，嚴把理財關

監管，對不合規、不完整、應補充和更正的憑證予以退回，要求糾正和補充后再支付，管好現金、轉賬支票、財務專用章、官印，完善和加強對支票的領用、使用、作廢、銷毀工作。二是嚴把資金支付“政策關”。我們嚴格按照有關財政財務法律、法規和制度，嚴把“政策關”，對單位不合理、不合法、超標準、超范圍的支出，堅決拒付。依法監督單位各項資金使用情況、及時掌握好各單位的存款余額。三是嚴把資金收支“監督關”。對核算單位存款的收入來源做好監督工作，重點對應繳預算（罰沒收入，稅款）和應繳財政專戶款進行監督，不允許過渡，防止截留財政資金現象。

三、增強協調配合意識，促進各項工作開展

1、做好與會計科分戶會計和銀行的對賬工作，做到日日對賬，特別是對未達賬項及時協調溝通。及時、準確地記好145個單位、199套賬戶的銀行日記賬和各分戶的出納賬，做到日日清，月月清。

2、加強與局內各科室溝通聯系，互相促進工作。每月開資前，做好與局內業務科室的協調，對沒有追加單，沒有業務科室、主管局長簽字的通知單的事項，堅決不予調，保存好追加單、通知單。協助做好財務檢查、部門預算執行、國庫集中支付、年終決算等工作。同時，向各業務科室提供核算單位財務狀況查詢服務，共同做好財政財務管理。

3、協同地稅部門，做好代征代扣稅款工作。一年來，共代征代扣稅款400余萬元，個人所得稅79萬元，從而杜絕了白條支出，增加了財政收入。

4、協助醫療保險、住房管理部門、民政部門做好養老保險金、醫療保險金、住房公積金、殘疾人保障金收繳工作，共代扣代繳雙日捐58.7萬元，在職職工大病醫療保險41.59萬元，殘疾人就業保障金16.67萬元，住房公積金1-10月280萬元，配合好法院，對強制扣款算好賬、記好賬，保管好相關手續。充分發揮了集中核算的職能，促進了各項事業的發展。

四、加強學習，提高服務意識

今年以來，我們牢固樹立學習工作化、工作學習化的理念，把個人學習和集體學習有機地結合起來，認真學習積極貫徹落實十七大精神和科學發展觀，并對財會法律法規、會計專業知識、基本操作技能、會計職業道德和廉潔自律規定進行了系統的學習和掌握，熟練操作業務軟件，為切實提高辦事效率和依法理財水平，強化核算、監督和服務職能，為縣域經濟發展優化環境、保證服務提供了保障。

一年來，全科人員愛崗敬業，勤奮工作，內強素質，外樹形象，充分發揮了集中核算的職能，推動了各項工作的開展。我們將繼續在財政局的領導下，一如繼往，再接再勵，認真履行職責，不斷提升依法理財、科學理財的能力，積極為我縣經濟建設和各項事業的發展提供優質的服務。

資金部員工工作總結篇二

晉中市農村信用社資金營運管理辦法（暫行）

第一章 總

則

第一條 為進一步加強和完善資金營運管理，優化農村信用社資產結構，提高可用資金收益，防范和化解經營風險，根據中國人民銀行《關于農村信用社資金融通若干問題的通知》、《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《縣（市、區）農村信用合作社聯合社章程》，特制定本辦法。

一、靈活、高效運作和資金商品化、利率市場化、管理規范化的原則，充分調動信用社、縣（市、區）聯社積聚資金、使用資金、管理資金的積極性，最大限度提高資金使用效益，促進農村信用社健康發展。

第三條 資金營運管理的總體目標是：通過加強全市農村信用社可用資金的調配與營運，力爭利用3-5年的時間，優化全市農村信用社信貸資產結構和收入增長方式，即：貸款利息收入60%、票據融資收入20%，中間業務收入20%。

第四條 本辦法所稱的資金營運業務包括資金拆借、資金調劑、同業存款、投資理財、債券回購、票據貼現與轉貼現、信貸資產轉讓(回購)、債券承銷與買賣及短期融資券等金融衍生產品和經中國銀監會批準經營的各類資金業務。

第五條 資金營運業務應嚴格按照中國人民銀行及銀監會的有關規定和要求，在確保對外支付和支農貸款投放的前提下，按本辦法有關規定辦理。

第二章 基本原則

第六條 資金營運管理的基本原則是：統一調度、集中經營；比例控制、綜合平衡；利率導向、市場融通。

一、統一調度、集中經營。是指辦事處對全轄的各項營運資金統—調度和管理，對全轄可利用資金集中經營。

二、比例控制、綜合平衡。是指各縣（市、區）聯社要按照有關規定，有效地控制和調整信貸總量、結構和資產質量，實現資產安全性、流動性和效益性的有機統一。通過對各項資產和各項負債之間的合理配置，達到全轄資金運作的綜合平衡。

三、利率導向、市場融通。是指辦事處對資金管理按照市場機制來引導資金合理流動。對于短期營運資金，通過資金市場靈活融通，調劑余缺，實現資產集約化經營，提高資產收益。

第三章

機構設置與管理 第七條 為加強全轄縣級聯社資金營運與管理，協調余缺，統籌兼顧全市整體實際，辦事處成立資金營運管理領導組，辦事處內設資金營運管理中心。

第八條 資金營運管理領導組組長由辦事處主任擔任，副組長由辦事處分管資金營運副主任擔任，成員由各聯社理事長（主任）擔任。

第九條 資金營運中心由辦事處批準組建設立，并對其進行日常管理，各聯社有權監督資金投向但不得干涉資金營運中心的日常業務。

第十條 資金營運中心負責人由辦事處指定，資金營運中心各崗位人員根據業務開辦范圍及營運資金規模核定，具體由辦事處負責從基層社業務人員中公開選撥。

第四章

業務交易依托

第十一條

資金營運中心的業務交易依托榆次區農村信用聯社營業部進行，由辦事處在營業部開設“資金營運專戶”，所有資金調撥與營運均通過專門賬戶進行交易，榆次區聯社營業部需疏通資金結算渠道，確保資金營運交易正常進行。

第十二條

辦事處資金營運中心根據國家宏觀調控政策及全轄實際，客觀分析市場走勢，按照安全性、流動性、效益性原則管好用好營運資金。債券買賣（回購）、同業拆借等交易暫依托榆次區聯社交易資格進行，各聯社應積極申請債券交易資格，待各聯社取得債券市場交易資格后，將取消上存資金管理辦法，各聯社前臺交易將根據辦事處資金營運中心的分析成果與客戶資源等授意進行。

第五章

職責與義務

資金營運中心在領導組的直接領導下開展工作，日常經營由辦事處負責管理，重大事項由辦事處組織召開領導組會議決定。資金營運中心應建立定期報告制度，定期向領導組報告資金投向、業務品種、投資周期及收益等有關事項。

第六章

資金統籌與利潤分配

第十五條

為便于統籌全轄可用資金集中營運，提高資金營運收益，各成員單位均需向資金營運中心上存一定數額資金由辦事處資金營運中心操作運用。

本辦法中所指成員單位是指全轄各縣（市、區）聯社。第十六條

上存資金管理：

一、上存資金的數額：各聯社上存資金基礎額度為1000萬元，其他可根據轄內農村信用社可用資金情況以1000萬元的整倍數存入。各聯社可用資金調撥額度一般由辦事處分類核定，計算公式為：可用資金=（現金+業務周轉金+繳存中央銀行準備金存款+存放中央銀行特種存款+存放中央銀行財政性存款+存放同業款項）-（各項存款*法定存款準備金率）。

二、上存資金的期限：根據各縣級聯社意愿,上存資金分為活期和定期,活期存款按月結息，定期存款按季結息,定期存款期限統一為一年期。

三、上存資金的利率：活期存款按照同期人民銀行超額準備金利率執行，定期存款統一按照3%(年利率)結息,年末辦事處將綜合收益按各聯社交易量及存款積數的大小進行二次分配,定期部分綜合收益按全部存款平均收益的2倍計算。

平均收益率計算公式為:平均收益率（年）=綜合收益額/(活期部分+定期部分*2)*100%。

三、上存資金的條件：上存資金的額度（除基礎額度外）由辦事處根據縣聯社每月報送的可用資金計算公式計算，上存可用資金不足的于每月5日通過大小額支付系統上存至辦事處資金營運帳戶。

各縣（市、區）聯社每月2日前向辦事處資金營運中心上報當月《上存資金計劃表》（附表一），在計劃額度內上存資金時必須填寫《上存資金協議書》（附表二）。《上存資金協議書》由分管主任簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到辦事處資金營運中心，經同意后辦理上存有關手續。

辦事處與縣（市、區）聯社兩級資金管理人員憑《上存資金協議書》登記臺賬，通知財會部門劃撥資金。

四、上存資金的支取：各縣（市、區）聯社支取上存辦事處的資金需填寫《支取上存資金申請書》（附表三），由分管主任簽字并加蓋公章，在支取日前三個工作日9：00以前將支取申請書傳真至辦事處資金營運中心。并經電話通知予以確認。上存資金支取日遇節假日，順延到下一個工作日辦理。

第七章

資金往來與劃撥

第十七條 資金往來管理包括系統外資金往來管理、系統內資金往來管理。

第十八條 系統外資金往來管理

一、系統外資金往來系指與全市農村信用社系統以外的銀行類及非銀行類金融機構之間的資金往來(人民銀行除外)。

提交現保證存款由轄區內無人行發行庫的縣級聯社與經辦行社達成協議，并經辦事處審查后，按協議有關條款執行，未經辦事處審查同意的保證存款要及時予以收回并上存資金營運中心帳戶。

三、系統外的資金拆借業務由辦事處資金營運中心統一組織進行，縣（市、區）聯社一律不得辦理系統外的資金拆借業務。

四、縣（市、區）聯社買賣債券一律由辦事處資金營運中心統一組織、統一買賣。

一、系統內資金往來是指辦事處與縣（市、區）聯社、縣（市、區）聯社與所轄信用社之間的短期資金融通。

二、縣（市、區）聯社之間的資金往來必須通過辦事處辦理，未經辦事處批準一律不得進行橫向資金往來。

三、縣（市、區）聯社所轄信用社之間的資金往來一律通過縣（市、區）聯社辦理，基層信用社之間一律不得進行橫向資金往來。 第二十條 資金劃撥：

一、調劑資金是指縣（市、區）聯社與辦事處或縣聯社與縣聯社之間的資金調入調出業務。

二、縣（市、區）聯社在發生臨時資金頭寸困難時，均可向辦事處提出申請，由辦事處資金營運中心負責在全轄縣聯社間調入調出資金。

三、調入資金實行額度控制，期限分為7天以內、1個月、2個月、3個月和半年五個檔次。

四、調入資金利率原則上低于同期資金市場利率。

五、調入資金到期，調入資金的縣（市、區）聯社應于到期日將款項歸還辦事處。調入資金原則上不予延期，如因特殊情況不能按期歸還，要于到期前3日內向辦事處提出申請，經同意后辦理展期手續。

第八章

考

核

第二十二條

為加強全市農村信用社資金籌集、集中營運與管理，辦事處重點對各縣級聯社的可用資金收益率進行考核，指標考核統一納入財務指標考核。

第二十三條

縣級聯社可用資金收益率應不低于上年度全市可用資金總體平均收益率，全市可用資金平均收益率由辦事處在每年年度統計資料中公布。

第二十五條

指標考核（5分）辦法：縣聯社可用資金收益率（按全年水平計算）高(低)于全市平均收益率0.5個百分點分別加(扣分)1分，高（低）于全市平均收益率2個百分點以上的按本分翻倍計分，最高不超過10分，最低扣完本分為止。

第九章

罰

則

第二十六條 凡違反上述資金營運管理有關規定的，根據不同情況給予相應的處罰。

一、擅自開展越級拆借、橫向平行拆借、系統外拆借(向人行貸款除外），或利用拆借資金發放貸款的，收繳其利息所得，給予內部通報批評，并追究有關責任人和領導人的責任。

二、調劑資金不按期歸還的，自逾期日起按中國人民銀行規定的逾期貸款利率計息，并對其新增調入資金實行限制。

三、凡不認真執行本管理辦法有關規定的，一經發現，視情節輕重，給予通報批評并追究有關當事人和領導人的責任。

第十章

附

則

第二十七條 本辦法由晉中辦事處制定、修改和解釋。第二十八條 本辦法自發文之日起實施。

資金部員工工作總結篇三

工作總結

為進一步推進財政科學化、精細化管理，發揮鄉鎮財政職能，提高資金使用效益，加強基層廉政建設，預防腐敗行為發生，從而維護基層政權穩定，貫徹執行《財政部關于印發切實加強鄉鎮財政資金監管工作的指導意見的通知》（財預〔2010〕33號）、《新疆維吾爾自治區財政廳關于印發的通知》以及上級部門的有關文件精神，我所在xx市鄉鎮財政管理局的直接指導和關心下，以落實財政“三農”政策為目標，以強化財政資金監管為核心，通過改革財政財務管理方式，實現了“職責明確、保障有效、管理規范、監督有力、運轉高效”的鄉鎮財政資金監管新機制。

一、鄉鎮財政資金監管工作開展情況

（一）、加強資金監管組織領導。

根據自治區《鄉鎮財政資金監管實施辦法（試行）》，我鄉成立了《xx鄉鄉鎮財政資金監管工作領導小組》，鄉長任組長、分管領導任副組長、財政所長及相關工作人員為成員的xx鄉財政資金監管工作領導小組。領導小組下設辦公室，辦公室設在財長所，由其負責鄉鎮財政資金監管日常工作。領導小組及辦公室的成立，健全了鄉鎮財政資金監管工作機制，為開展鄉鎮財政資金監管工作奠定組織基礎。

（二）、制訂相關制度和落實監管措施

我鄉從完善制度、規范管理入手，召開了xx鄉財政資金監管工作會議，根據我鄉實際情況制定了一套適用于我鄉資金監管工作的《xx鄉資金監管實施方案》，通過健全資金監管制度，為規范鄉鎮財政資金監管提供制度保證。

（三）、加強干部隊伍建設

1、加強鄉鎮干部隊伍業務建設。以學習陣地建設為載體，專門安排集中培訓，培訓內容是自治區、自治州、xx市印發的關于鄉鎮財政資金監管有關文件精神，開展資金監管工作中可能遇到的問題，并解決方法等方面的有關知識。

2、完善鄉鎮干部制度建設。以完善鄉鎮共組運行機制為載體，建立和完善目標責任分工、重點工作督辦、考核獎懲等鄉鎮內部管理機制，切實加強鄉鎮效能建設。做到用制度管人、用制度管事、用制度管權，不斷增強責任意識、效率意識。

3、實施鄉鎮干部創新文化建設。以鄉鎮干部管理方式改革與管理為載體，加強學習借鑒兄弟鄉鎮和實踐探索，大力開展業務工作創新。深入開展“我為我鄉鎮發展獻一策”活動，征集鄉鎮工作創新方面的“金點子”、“好主意”，集中智慧拓展鄉鎮工作的創新空間，激發創新熱情，營造創新氛圍，提高鄉鎮干部的創新能力。

4、強化鄉鎮干部廉政建設。以廉政風險防范示范點工作為載體，建立監督檢查、考核評估、糾錯修正、責任追究為主要內容的廉政防范長效機制，不斷鞏固和放大廉政風險防范示范點的示范效能；認真做好開展廉政教育專題活動，收看警示教育專題片，設計個人廉政格言警句，引導鄉鎮財政干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，始終做到自重、自省、慎獨、慎微，不斷提高鄉鎮干部的廉政風險防范能力。

（四）、做好項目資金收支臺帳

我所對下達到鄉鎮部門使用的各類項目資金建立資金收支明細臺帳，包括下達項目資金總額、內容和用途、項目資金每筆支付的時間和用途、項目資金余額等，同時收集項目實施的各項資料并單獨裝訂和保管，并按月將項目資金收支臺帳上報鄉財局，以便鄉財局隨時掌握項目資金的收支情況，做好監管。

（五）、建立信息通報和反饋機制。

我鄉在全面掌握轄區內財政資金信息和運行情況的同時，指定財政專業人員定期或不定期對資金使用和項目實施情況進行抽查和巡查，了解和掌握相關信息，通過財政內網及時向鄉鎮財政管理局反饋監管意見，確保了資金監管上下聯動，資金運行保障有效。

（六）、做好鄉鎮財政資金抽查巡查工作

做好資金抽查巡查工作。對農牧民補貼性資金、鄉鎮專項資金進行實地抽查，到農戶家中走訪，讓農戶監督有無騙取套取補貼資金、補貼資金是否發放到戶；到各村查看項目實施手續是否齊全合規、資金支付有無違規、項目是否落地實施、項目檔案是否齊全、項目是否組織竣工質量驗收和進行竣工決算等。

二、存在問題

（一）、資金信息公開的時間與資金到位的時間不同步，公開的內容不全面，群眾誤解多。如信息公開的“時間差”導致群眾猜疑，上級下撥鄉鎮涉農財政資金通過廣播、電視、報紙等媒體公布，群眾知情快，但資金下撥的環節多、程序多，政策落實到群眾則需要較長時間，因而在群眾中產生了誤解；又如信息公開的內容不全面，由于人力有限，部分信息沒有納入信息公開規定的內容進行全面公開，也讓群眾產生了誤解。

（二）、鄉鎮財政資金監管工作業務培訓需要加強。

鄉鎮資金監管包括補貼類和項目類等多項資金內容，每項資金都有專項管理要求，特別是項目資金實施中內容多、涉及的行業多，需要進行專項培訓，來提高鄉鎮財政干部的資金監管業務能力。

三、對策

（一）、加大公示力度，健全公開機制，消除群眾誤解。公開是保證一切工作“陽光操作”的必要前提。創新鄉鎮涉農財政資金公開方式，全面接受社會監督，要在深化現行的政務公開、村務公開等常規公開形式基礎上，不斷探索新的鄉鎮涉農財政資金管理使用信息公開形式。因此，我們決定今后將及時在鄉鎮政府和村委會直接公開群眾點題關心的問題；把鄉鎮涉農財政資金的資金流程，分配過程和發放過程全面公開，把資金的安排、項目規劃審批、政策規定等內容向社會公布，使鄉鎮涉農財政資金更加透明陽光，接受社會和群眾的監督。最大限度地消除群眾對黨對政府的誤解。

（二）、鄉鎮財政資金監管工作業務培訓需要加強。繼續健全完善各項業務管理考核制度，加大落實，強化鄉鎮財政干部隊伍業務培訓力度，逐步提升鄉鎮財政干部的綜合業務能力，為鄉鎮財政工作提供堅實后盾。

我所這一年來的財政資金監管工作得在市財政部門的正確領導以及各級各部門的大力支持下取得了一定的成績，但是這些成績與上級的要求還相距甚遠，與其他鄉鎮相比更是遙不可及。但是只要我們有信心，咬定目標不放松，鉚足一股勁，團結一條心，就一定能把財政資金監管工作推上一個新臺階！

xx鄉鎮財政管理所

2012年4月9日

資金部員工工作總結篇四

大學是一個小社會，不僅僅是學習高等知識，更重要的是提升個人能力，所以我開始了新的計劃。在大學里，我要不平凡的走過，無論是學院還是班級,我都盡力的爭取.正是這樣,我成功的當成了班級干部。當輔導員宣布我是紀律委員的時候，我是既興奮又感到任重道遠，因為我知道紀律委員這個干部不好當，因為工作的順利進行，需要同學們的高度配合和我與輔導員的合作無間。

作為紀律委員，顧名思義，就是管理好班級的紀律工作。一支好的軍隊需要嚴明的紀律,同樣,一個好的班級也需要有良好的紀律.班級有了良好的紀律,才會有好的學習氛圍,才會有較強的凝聚力,同學間才會有融洽的人際關系。

回顧過去的半個學期，我的責任是記錄考勤情況和維持自修的紀律,這也使我學到了很多東西，尤其是在與人打交道這個方面上獲益非淺.因為我不能也不會用強硬的口氣對別人說,別講話了!畢竟,我們都是大學生.都有一定的處事原則和自我約束能力.但俗話說的好："沒有規矩不成方圓"，這里所說的規矩與我所提到的尺度是一致的。無論是"規矩"還是"尺度"都需要有人去操執和把握，只有正確的操執，合理的把握，才能達到"成方圓"之目的。

自修的紀律在同學們的配合和他們的高度自覺性下維持的比較好，學習氛圍良好，學習情緒高漲。課堂考勤卻出現了比較嚴重的協調問題。同學們請了假沒有及時上交請假條，口頭請假的同學沒有及時補請假條，我也沒有及時跟老師反應情況，導致考勤情況混亂，無法與輔導員的記錄對上。最終在與輔導員和同學們的協調下，一致認同“請假只認假條”，問題才得以解決。

在管理班級的過程中，難免會遇到各種各樣的困難，面對這些困難時，也產生過放棄的念頭，但我一次又一次的說服自己不要放棄，因為放棄，就意味著以前的努力都白費了，我不甘心。所以，到了今天，我已經能夠坦然面對各種困難，盡自己的力量去解決它們。在管理的同時，要嚴格要求自己，因為自己的一舉一動都被同學們看在眼里，如果連自己都管不好，如何去管別人?當然，管理時一定要有耐心，要顧及同學們的感受。

今后，我打算將工作重心轉移到學風建設上去，配合班級的各個干部將班級的學風工作做好。對我們學生來說，學風是指在一定的人生觀和學習觀的支配下，在學習態度、學習目的、學習紀律、學習方法和意志品質等方面的綜合體現。優良的學風可以保證和促進學生高質量圓滿地完成學業，而且還可以使學生養成許多終身受益的習慣。可以說優良的學風是造就人才的前提和基礎。在加強班級學風建設的過程中，我們在課余時間都努力地向同學傳遞著一種樂觀人生的態度。無論是為了目前的學習，還是為了今后事業的成功和生活的幸福，我們要建立一種積極的心態去面對每一天，使我們每天都擁有良好的心情。因為成功的阻礙就是自己的心態。培養同學們建立一個樂觀的心態，能夠克服學生在當今社會的種.種誘惑面前喪失一種圣潔的信念、奮斗的理想，保證我們自重、自省、自警、自勵，從而能夠使我們在大學階段達到一種高尚人格的修煉。經過一段時間的實踐，班級的學風大大地加強，同學們的學習熱情也十分的高漲，這對我們的工作是個肯定也是個鼓勵。

作為班干部，我們應帶動全班學生齊心合力，共同打造出學習氛圍更加濃厚的、團結互助的，具有強大凝聚力的班級。

資金部員工工作總結篇五

xx年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，特別是在xx期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業務。

在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資發放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好xxxx年各種財務報表及統計報表，并及時送交相關主管部門。

1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。

3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。

1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。

3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。

4、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。

資金部員工工作總結篇六

大三下學期，我校組織師范生進行了三次教育見習活動，地點分別是：xx小學、一中、實小。這些學校都是xx市數一數二的重點學校，各校的優秀教師為我們帶來了一節又一節年精彩紛呈的課程。執教年級由二年級到高一不等，覆蓋面廣，讓我們學習到許許多多實用、有效的教學方法，和前沿的教育理論。以下，是我對小學語文課程教學的一些心得體會。

一、細化字詞教學

在教育見習之前，我對字詞的教學僅僅停留在《新課標》中“學會漢語拼音。能說普通話。認識3500個左右常用漢字。能正確工整地書寫漢字，并有一定的速度。”和各學段教學目標與內容中。對于如何進行字詞教學還是一知半解。在教育見習后，我了解到，教師要明確小學語文字詞教學的基本理念，即在字詞教學中要“音、形、義”相結合，細化字詞的教學。以“義”為核心，以理解、運用為目的。

從“音”方面來說，讀準字音是十分基本，在讀準字音的基礎上，還要區分多音字。例如洪老師在《生命 生命》的字詞教學過程中，細致講解了“彈、扎、縫”這三個多音字區別，還分別組詞加深學生的印象。從“型”方面來說，要學生輕松掌握漢子的書寫方法，就需要老師多花心思，從教學的方法入手。例如，在《扁鵲治病》中，黃老師從漢字的偏旁部首、結構出發，讓學生清晰的辨認字與字之間的異同，再通過示范書寫，讓學生一目了然，快速掌握。在從“義”方面來說，漢字是表意文字，一個漢字代表一個意思或多個意思。所以，在“義”的教學要聯系生活實際。理解體驗字詞小學語文課文大多是通過描繪生動的場景，以及栩栩如生的形象，表現意蘊深刻的思想道理來感動讀者的。因此，在學習課文時，教師要引導學生聯系生活實際，這樣就能使學生較快地進入課文的特定氛圍中，從而快速體會到詞句所表達的意思和情感。例如陳老師在《學寫兒童詩》教學中提問“陽光在床上爬著，陽光在花上笑著”這句詩中“爬”和“笑”有什么不同可以調換嗎？引導學生聯系實生活，體會“爬”字所表現出陽光漸漸移動的變化，“笑”字所表現出陽光的燦爛與美麗。讓學生更好地理解細微區別所表達出的不懂內涵。

二、多樣化形式的朗讀

隨著新課標的實施，小學語文教學中的“讀”越來越受到了重視，但形式性、經驗性的機械朗讀不僅嚴重抑制了小學生的語文學習興趣，而且極大地限制了小學生語文素養的整體提高，更重要的是阻礙了小學生語文學習能力的發展。因此多樣化形式的朗讀是不可或缺的。

中示范朗讀本詞，將詞的豪邁與雄渾、壯闊與滄桑表現的淋漓盡致。然后再讓學生齊讀，中間加以指導。使學生的朗讀得到了很好的提升，是學生的情感得到了很好的表達。再如，陳老師在《學寫兒童詩》中，讓學生全班齊讀、自讀最喜歡的句子、同桌互讀、男女生分讀等多種多樣的方式，讓學生熟悉兒童詩，喜愛兒童詩，讓課程充滿活力。

三、建立平等、和諧的師生關系

新型的師生關系應該是教師和學生在人格上是平等的、在交互活動中是民主的、在相處的氛圍上是和諧的。它的核心是師生心理相容，心靈的互相接納，形成師生至愛的、真摯的情感關系,建立和諧的師生關系。它的宗旨是本著學生自主性精神，使他們的人格得到充分發展。它應該體現在學生與教師相互尊重、合作、信任中全面發展自己，獲得成就感與生命價值的體驗，獲得人際關系的積極實踐，在和諧的體育學習氛圍中形成積極的、豐富的人生態度與感情體驗。在小學體育教學中要建立和諧的師生關系必須做好以下幾個方面：一，要重視學生的主體地位，建立新型的師生關系。二、要轉變教學觀念，在改進教學方法上下功夫。三、要關愛學生，以情動人。四、要建立一種合理、公平、有利于全體學生全面發展的評價機制。例如黃老師在《扁鵲治病》中，充分尊重學生的主體性，從學生的角度出發，讓學生在思考與聯想中，用心體會“忠言逆耳，要善于接受他人正確的建議”這一思想內涵。課堂教學的過程中，多用激勵性言語對學生進行評價，讓學生慢慢拋棄思想的枷鎖，大膽聯想，走出膽怯，勇敢發言。

四、結語

這三次短暫的教育見習，給我帶來長久的思考。加深了我對教師，教育和學生的最初的淺顯的想法，感受到了作為一名教師，一名教育者應該具備的基本技能和素養，也對“教師”有了一個更深層次的理解。在以后的日子中，我將更加努力，不斷向這些優秀的語文教師學習，豐富自己的知識和經驗，一步一個腳印地向著教師夢想走下去。

資金部員工工作總結篇七

今年度，我社以實踐“三個代表”重要思想為指導，在上級行和聯社領導班子的正確領導下，與時俱進，強化信貸基礎管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進了農村信用社信貸工作及各項業務的健康穩步發展。

一、今年度資金營運概況

今年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強競爭意識，拓展服務深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權。截至今年11月末，全市農村信用社各項存款達******萬元，比年初凈增加*****萬元，增長率達**%，新增存款占全市金融機構新增存款的**%，達到了歷史較好水平。

我社認真貫徹落實上級有關做好信貸支農工作的要求，以發展地方經濟為已任，牢固樹立為“三農”服務的宗旨，堅持“以農為本，與農共興”的經營戰略，積極拓展信貸市場，充分發揮了農村信用社“農村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農村信用社各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元，其中“三農”貸款余額為*****萬元，比年初增加****萬元，占各項貸款余額的**%，今年以來累計投放“三農”貸款*****萬元，基本滿足了我市農民合理的資金需求，信貸支農水平顯著提高，農民貸款難的問題基本得到了解決。

二、今年度主要工作措施

1、采取切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。

一是及時掌握組織資金工作的主動權。我們在元月一日就以聯社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權，到一季度末各項存款就比年初凈增加****萬元，完成了首季目標任務的***%。二是及時落實存款目標任務，完善獎懲辦法。實行了按旬考核、按季兌現的考核辦法，今年，我們根據前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核辦法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數的，且超額完成收息任務的部分，按照不同檔次分別給予獎勵。考核辦法的制定達到了提高服務的質量，拓展業務空間，占領農村市場，增加存款總量的目的，進一步激發了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項工作達到了預期目的，首季競賽活動結束后，聯社對完成任務優秀的單位和個人進行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務。

2、加大投放力度，積極支持“三農”發展。

今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，控制“五大行業”的貸款，遵循區別對待、優化結構的信貸政策，以支持“三農”為重點，堅持把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基礎客戶，全面支持農村經濟發展，推動了農村小康建設。一是支持農村產業結構調整，培育和發展縣域特色農業和區域主導產業，我們按照“一鄉一品、幾鄉一品”的地方區域發展戰略，并結合地方鄉鎮經濟特點，用信貸資金的合理配置引導農民和農村經濟部門因地制宜地開展產業化、規模化經營，重點支持了一批品質好、效益高，能發揮地方資源優勢的特色農業基地的建設和發展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經濟林果、優質稻米等為特色的主導產業已初步形成，基地規模進一步擴大，并把支持農業龍頭企業作為載體，既促進產業結構的調整也促進農民收入的增加，轄內**信用社根據草席生產商對傳統生產工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產藺草席、榻榻米等高檔草席產品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮草席生產戶對產品結構的調整，使**鎮已成為全國三大草席生產基地之一。**信用社在深入調查的基礎上，向農民投放貸款***多萬元，拓植茶園，經濟林果，使該鄉形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉”。**的***飼養生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養、自宰”的特點，降低了成本，增加了經濟效益，從而促進了農村經濟得到進一步發展和提高。

得知情況主動上門服務，通過調查了解，及時發放了流動資金貸款，至今已發放貸款****萬元，現企業的經濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達****萬元，有效促進了地方經濟的發展。二是發放了****萬元貸款，支持城市建設和開發。主要是支持了一批為萬博房產公司、汽車工業園安置房等成片建設工程提供配套服務的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發生了信貸關系，累計投入資金***萬元。三是發放了***多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉鎮充分利用當地的資源優勢，為其提供沙石等原材料供應，我們主動與砂石礦業主和運輸經營戶聯系，深入調查及時解決他們運營的流動資金，促進了工程的順利施工。

體經濟的發展，極大調動了廣大農民發展個私經濟的積極性，為農民致富和農村經濟繁榮發揮了積極作用。

四是創新金融產品，促進農民增收。我們積極響應和配合市委、市政府“三爭”活動的開展，把服務“三農”和支持“三爭”緊密結合起來，在思想上進一步增強支持“三爭”的光榮感，在經營上進一步增強支持“三爭”的責任感，努力為轄區內廣大農村黨員干部和農民群眾提供優質、高效的金融服務，大力扶持黨員農戶、專業大戶、個私工商戶的發展，培植發家致富能手，發展經濟能人，帶領農民走上脫貧致富奔小康的道路。今年11月末，**市*****戶黨員農戶中，有****戶與我社發生了信貸關系，貸款余額達****萬元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮的**宏達旅游用品有限公司法人代表、黨支部書記***，在信用社先后投入近千萬元的大力扶持下，該公司得到了迅速發展，經濟效益良好，不僅解決了周邊地區450名農村富余勞動力的就業問題，職工平均年收入超過8000元，而且每年向國家上繳稅款百萬元。我社竭盡全力支持廣大農村黨員干部帶頭致富，帶領群眾共同富裕，為**全面建設小康社會做出了自己應有的貢獻。和共青團**市委聯合舉辦了“信合杯”青年創業大賽，推出了“青年農民創業貸款”新品種，有效激發了農民創業熱情，把全民創業推向了高潮。

3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質量。

供了依據。第二，建立個體私企業檔案，關注企業經營情況，目前已建立***萬元以上的企業檔案**戶，通過建立企業檔案，掌握了企業的資產、負債、利潤等情況，降低了貸款的風險度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的調查報告、月報、季報，并及時移交檔案室管理以便查閱。第四，及時上報人民銀行、銀監局、省聯社的調查報告和相關報表，全年累計上報各類資料達**份。

二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農村信用社貸款管理辦法》，系統詳細地闡述了信貸工作中的操作步驟、應注意的問題、貸款審批的權限以及各種違規情況處置的處罰措施。第二，是出臺了《支農工作意見》，要求信貸人員牢固樹立為農服務意識，切實改進工作作風。第三是對《外勤業務量考核辦法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的辦法，調動了信貸人員工作的積極性。

全轄農村信用社更換農貸賬頁，統一使用新的農貸賬，切實提高信貸基礎管理水平。

四是堅持以人為本，加強隊伍建設，不斷提高信貸服務水。首先，強化信貸隊伍建設，優化人員組合。一支什么樣的信貸隊伍，也就決定著什么樣的信貸資產質量，我們堅持“以人為本”，優化人員組合，精心調選了一批綜合素質好的內勤骨干充實到信貸隊伍，強化從業人員職業道德，用市場營銷理念推動服務水平的提高，要求信貸人員發揚傳統的背包下鄉、密切聯系群眾的精神，主動幫助客戶解決一些難題，以情感人，營造一個較為寬松的業務空間；其次舉辦培訓*期，參加人員達***人次，編寫信貸知識資料，邀請高校教授作專題講座，對新上崗信貸員進行崗前培訓，及時補充和學習新知識、新技能，著力提高從業人員素質；第三，做好新程序上線操作的培訓，培訓前編寫了新程序的操作步驟，分別對主辦會計、記賬員、信貸員分批進行了培訓，培訓的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽光工程”，在全轄發放信貸服務征求意見調查問卷，真實了解信貸服務質量、信貸服務存在問題，并采納有關調查問卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。

4、大力清收不良貸款，切實防范和化解金融風險

截至今年11月末，全轄不良貸款余額為****萬元，比年初下降了****萬元，不良貸款占比為*%，比年初下降了*個百分點，不良貸款余額、占比在揚州信合系統中最低。一年多來我們的主要做法是：

第一、結合實際，合理下達任務，實行獎勵辦法。年初，我們根

據基層信用社不良貸款的現狀，走訪了大部分信用社，對已形成的不良貸款逐筆過堂和摸底，切實了解不良貸款形成的原因，根據實際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學合理下達了全年不良貸款清收任務，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標、有計劃、有壓力。為調動轄內員工清收不良貸的積極性，強化清收不良貸款力度，聯社實行獎勵辦法，凡收回超額完成任務的呆賬貸款給予20%比例的獎勵、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎勵。

第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對新增貸款，我們全面推行科學、適度的授權授信制度，進一步強化貸款程序和制約機制。一是本著“區別對待、分別權限”的原則，科學合理確定基層社貸款授權額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業的規模、財務狀況、發展前景和信譽狀況，對企業進行綜合授信。三是授權管理制度全面推開后，我們進一步強化了貸款的發放、管理和收回等各個環節工作。嚴格執行信貸管理規章制度，加強貸款的“三查”，實行“三崗”運作，突出貸后檢查，對大額貸款嚴格審批程序，有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現象的發生，提高了信貸資金的安全性。

多次與法院領導溝通，積極落實執行措施，加大執行力度，最終收回了貸款本金***萬元及利息。

第四，完善清收不良貸款的辦法和制度，增強清收盤活工作的緊迫感和責任心。我們一是重點針對少數社對崗位清收貸款存在著責任心不強、工作不力等現象，加強了對崗位清收不良貸款的管理，督促信用社主任親自抓，落實崗位清收不良貸款責任人，并實行嚴格考核。對信用社內部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔保貸款形成不良的以及違規違紀貸款，采取處罰性，強制性措施，限期收回。目前全轄信用社責任清收貸款共計***萬元，涉及責任人員**人，今年以來已清收盤活***萬元。對于未能按計劃完成任務的我們按1%的比例進行了扣罰，已累計扣罰***人次，扣罰金額****元。我們除實行“掛鉤考核”外，還實行了清收告誡制度，發出清收告誡書、清收通知**份。

5、加強誠信建設，大力推廣小額農貸。

農貸中充分體會到了黨的富民政策的溫暖，推創工作的開展被廣大農戶譽為看得見的“三個代表”。近年來我們主要抓了以下幾個方面：首先，進一步提高對發放農戶小額信用貸款工作的認識，切實提高推廣農戶小額信用貸款的使命感和責任感。其次，不斷拓展小額信用貸款用途，在主要解決農戶生產資金運行的同時，積極發放農民助學貸款、勞務輸出貸款、家庭消費貸款、專業技能培訓貸款等等，切實提高小額信用貸款的資金配置效率，促進農村信用社資產結構的優化，降低小額信用貸款風險，使農村信用社和農戶通過小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三，是對農戶小額信用貸款應實行動態管理，定期審核，不斷充實完善農戶經濟檔案。對已評定的信用戶等級實行兩年審核一次，對信用等級下降的農戶及時給予降級、取消等措施，以確保信用品牌的含金量。第四，開展信用村、信用鄉（鎮）評審考核工作，目前已申報***個“信用村”，對申報的信用村考核資料進行初審和驗收，“信用鄉（鎮）”評審考核資料正在上報，我們將嚴格按照評審考核條件進行評定，凈化鄉鎮的信用環境。第五，是完善管理手段，實施憑證放貸，建立了憑證放貸登記簿，讓“信用戶證”成為農戶的貸款證、信譽證、資信證，積極培養農戶憑證辦貸習慣，增強農戶信用意識。

了更好的加強社會信用制度建設，利用社會中介評估機構對企業進行資信評估，同時將評估結果與我們信貸工作中的授權授信相結合。通過評估，企業充分認識到資信度在經濟活動中的巨大作用，形成了企業通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。同時將評估結果與我們信貸工作中的授權授信相結合，今年全年共評定a級企業**家，2a級企業**家，3a級企業**家。通過評估，企業充分認識到資信度在經濟活動中的巨大作用，形成了企業通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。

6、參與信貸調查，為客戶提高了辦貸效率。

授權管理制度全面推開后，我們貸款的發放、管理和收回，仍然嚴格執行原有的規章制度，繼續執行貸款的“三查”制度，實行“三崗”運作，對大額貸款嚴審貸款手續，嚴格審批程序，堅決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現象的發生。同時進一步加大信貸內部管理，明確了信用社主任不得直接發放貸款，15萬元以上主任必須參與調查，嚴格執行會辦操作規程。我們在嚴把貸款審批關的同時，克服部室人少事多的困難，積極參加基層信用社大額貸款的調查，深入到企業的生產車間，了解企業真實的經營情況，并幫助他們分析論證和尋找銷售市場，調查結束后，及時向聯社審貸委提供企業可靠的信息，減少調查失誤，全年累計參加貸款調查近***次，減少了到企業重復調查次數，在最短時間內給予了信貸支持，進一步提高了辦貸效率，改善了信貸服務質量。

回顧全年資金營運工作，我們也看到了工作中存在的一些不足之處，主要表現在以下幾方面：

一是存款在穩步增長的同時，地區間存在著明顯的不平衡性，有**家單位超額完成全年任務，但有**家未完成序時任務。

二是不良貸款不斷上升，資產質量有待提高，我們圍繞防范和化解信貸風險，盡管做了很多工作，下了很大力氣，但由于歷史積累包袱較重，不良貸款逐步暴露，特別是鄉工不良貸款呈現上升態勢。

三是信貸管理工作有待進一步加強，管理制度和考核獎懲機制雖逐步完善，但部分員工不能及時、準確、完整的貫徹執行各項制度，使得管理的效能未能得到充分發揮，在經常性的信貸工作檢查中，仍發現了不少違規違章現象。對基層社信貸工作檢查、指導的廣度和深度還不夠，完成上級管理部門的調查報告，內容不夠全面、具體。

鑒于以上總結，今年度資金營運工作將本著市場需求和自身能力，以擴大資金規模搶占市場份額為主線，完善信貸工作量考核機制，切實改進金融服務，加大支農力度，防范和化解金融風險，努力提高自身經營效益。

八、今年度安全保衛部工作總結

治穩定為主要任務，在社會治安、金融安全形勢日益嚴峻的情況下，結合金融單位自身的特點，加強綜合治理，強化安全防范措施，開展法制和安全教育，加大檢查監督和處罰力度，及時消除不安全因素，保障了我市農村信用社業務穩健經營，為創建“安全**”活動和支持“三農”經濟的發展作出了應有的貢獻。

一、組織健全，制度完善，責任明確

多年來，我們牢固樹立“安全就是效益”的觀念，根據金融單位安全防范要求，制訂了一系列安全制度和安全操作程序，并結合工作實際，不斷進行總結和完善，年初，我們修訂了《**市農村信用合作聯社安全保衛工作考核辦法》和《**市農村信用合作聯社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》等辦法，把安全保衛工作滲透到科技、會計、支付清算、資金信貸等金融業務的各個環節，同時建立了安全保衛工作領導小組，堅持一把手親自抓，分管領導具體抓，其他職能部門配合抓的工作格局，并層層簽訂安全保衛工作目標管理責任狀，建立一級抓一級，一級對一級負責的安全責任制，進一步明確了各崗位安全保衛工作職責。

二、加強設施建設和管理，增強抵御和防范能力

局貫徹落實的實施方案，我們有步驟、有計劃地進行了整改，累計安裝防彈玻璃的**個，手動緊急報警裝置**個，已全部與公安“110”聯網，有室內衛生間的網點**個，安裝模擬電視監控網點*個，城區ck紅外線探測自動報警網點**個。今年以來，對**、**、**三個信用社進行了柜臺防彈玻璃的改造，對因營業面積小，安全防范設施無法改造的**和**兩個分社進行了遷址，使我市農村信用社防彈玻璃的安裝率和室內衛生間的改造率分別達到了**%和100%。目前，對網絡數字監控系統正在進行調研階段，有望在短期實施全轄網絡數字監控系統的安裝，實現遠程監控。

三、加強安全教育，提高員工的防范意識和能力

析典型案例，做到有內容、有要求、有記錄、有部署、有檢查，提高了員工的安全防范意識。四是加強對聯社守押人員的思想政治教育，經常性的組織召開安全工作會議，反復學習有關安全保衛制度，槍支彈藥管理制度和農村信用社營業、守庫、押運期間的安全保衛工作操作規程，遇有人行、公安緊急通知或案例通報，隨時進行傳達和組織學習，通過法制教育和制度的學習，全社上下干部員工都能做到遵紀守法、依法辦事。

四、加大檢查監督力度，使安全保衛工作制度化、規范化

總結金融系統發生的案件教訓，多是由于制度執行不到位和檢查監督不力釀成的悲劇，為了確保各項安全制度落到實處，聯社規定，各職能部門到基層信用社無論做什么事，安全檢查首當其中，形成了人人抓安全，時時抓安全的氛圍，我們還對各個網點進行定期不定期的專項安全檢查，以要害部門，重點崗位，邊遠單位和運鈔車接送款為重點，以節假日中午、晚上等案件易發期為安全檢查時間，采取白天檢查與夜間檢查相結合，電話檢查與現場檢查相結合，公安部門和聯社檢查相結合的方式進行檢查，元旦、春節、五一、國慶節等節日期間，聯社領導親自帶隊，各職能部門積極配合，開展多次檢查活動，對檢查中發現的不安全隱患，有的現象落實整改，有的限期整改，將整改情況書面上報聯社，并進行跟蹤督促，對發現的違規違紀問題的書面通報批評，嚴格按照《**市農村信用合作聯社安全保衛工作考核辦法》和《**市農村信用合作聯社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，及時給予當事人和單位進行處罰，不僅教育了當事人，又警示了其他干部員工，堵塞了安全漏洞，起到了防微杜漸的作用。我們在抓基層網點安全的同時，也毫不放松聯社自身的安全管理。一是繼續堅持干部值班制度，除兩名守庫員外，每晚明確一名中層以上干部值班，負責整個大樓的安全工作和基層社上報事務的處理，在檢查中未發現過遲到脫崗現象。二是進一步明確門衛，營業廳座班人員工作職責，凡外來人員出入聯社機關都進行登記，下午下班后門衛逐層樓查看門窗是否關鎖。電器是否關閉，有無可疑跡象等。三是嚴格加強槍支彈藥管理，嚴格遵守《槍支管理法》和持槍人員《持槍六嚴禁》制度，到基層接送款中午吃飯時，槍支都入信用社金庫保管。四是保衛隊伍自身建設得到了進一步提高，守庫、押運人員注重政治學習，不計較工作內容單調枯燥、天天長時間拖班等，不言苦、不言累，愛崗警業，嚴格按制度和操作程序辦事，信件交換、款項押運準確及時，從未發生過差錯，為保證各項工作的順利開展發揮了應有的作用。

盡管取得了一定成績，但還存在許多不足，主要表現為：少數同志對社會治安和金融安全的嚴峻形勢認識不足，制度執行還不夠到位，存在麻痹思想和僥幸心理，今后，我們將繼續加強全員的法紀教育和安全防范意識教育，完善內控制度，強化檢查督促，繼續開展安全文明單位活動，為保障我市經濟建設的順利進行做出應有的貢獻。

資金部員工工作總結篇八

資金就是以貨幣形態存在的資產，包括現金和銀行存款，還有其他的貨幣資金。資金管理就是投資決策與計劃，建立資金使用和分管的責任制，檢查和監督資金的使用情況，考核資金的利用效果。管理的主要目的是：組織資金供應，保證生產經營活動不間斷地進行；不斷提高資金利用效率，節約資金；提出合理使用資金的建議和措施，促進生產、技術、經營管理水平的提高。

現金是指人民幣現鈔，企業用現鈔從事交易，只能在一定范圍內進行。現金的管理和使用必須符合《現金管理暫行條例》規定，條例明確規定了現金的使用范圍、庫存現金限額以及其他現金管理規定。

（一）現金的使用范圍

現金的使用范圍比較小，比如企業的日常報銷、出差人員必須隨身攜帶的差旅費、結算起點1000元以下的零星支出以及中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出等。我們應該根據實際情況盡量減少現金的使用，保證現金使用的安全性。

（二）庫存現金限額

庫存現金的限額是指為了保證單位日常零星開支的'需要，允許企業留存現金的最高數額。這一限額由開戶銀行根據企業的實際需要核定，一般按照單位3-5天日常零星開支的需要量確定。核定后的庫存現金限額，開戶單位必須嚴格遵守，超過部分應于當日終了前存入銀行。需要增加或減少庫存現限額的單位，應向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。

（三）現金管理的其他規定

1、不得坐支現金，即不得用收入的現金直接支付。

2、不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金，即不得“白條頂庫”。

3、不準謊報用途套取現金。

4、不準“公款私存”，不得設置“小金庫”等。

（一）企業應當按照《銀行帳戶管理辦法》的規定開立和使用基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

（二）銀行存款資金的使用應當嚴格遵守銀行結算紀律，不得套取銀行信用，簽發空頭支票、印章與預留印鑒不符支票以及沒有資金保證的票據；不準無理拒付、任意占用他人資金；不準違反規定開立和使用帳戶等。

（三）資金使用應該建立嚴格的審批方式、支付程序。單位各部門申請資金支付應該填寫統一印制的申請單，申請單應注明收款人信息、款項的用途、本次支取金額等，并附有有效經濟合同或相關證明。支付流程應按部門領導逐級審批，實施“一支筆”審批，最終由財務辦理支付。

其他貨幣資金是指現金、銀行存款以外的其他貨幣資金，包括外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款和信用卡存款等。企業應該合理安排資金，利用暫時閑置資金采取多種形式創造更多的收益。

我們華潤大東公司是屬合資企業，主要的經營業務是外輪的修、造業務，主要的經營收入是以美元為主。我們就應該利用這個特點開發合理的資金管理模式，在美元結匯業務中應當密切關注匯率，擇機結匯，爭取最優的結匯利率，為公司獲取更大的利益；利用銀行的多種存款方式，比如美元非標準定期存款，根據存款期限可以獲得比較優惠的利率，而且存款周期靈活，企業的資金可以靈活運用并取得更多的收益。

在平時的企業運轉中，可以采用多種靈活的付款方式，網銀支付就是一種便捷、快速、安全的方式，既保證了資金的安全性，又節省了時間；在合同款以及其他各種款項的支付過程中也可以采取多種支付形式，例如電子商票、電子承兌匯票等，企業采用這種電子票據的方式代替以往的紙質的商業票據，更有利于杜絕偽造、變造票據案例，降低企業結算成本、提高結算效率、控制融資風險。資金管理的模式多種多樣，我們應該選擇適合自身的模式，使企業獲得更多更大的利益。

資金部員工工作總結篇九

20xx年財務部認真執行公司各項制度，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管工作方面認真履行職責，較好地完成了工作任務，取得了一定的成績。全年工作總結如下：

做為公司財務經理，根據年初工作計劃，認真做好對內財務管理，對外工商、稅務對接工作。

（一）建章立制，完善核算管理

一是做好基礎工作，按時上交報表。進一步加強日常財務工作的管理，完善財務規章制度和崗位職責。加大財務基礎工作建設，從粘貼票據、裝訂憑證等最基礎的工作抓起，認真審核原始票據，細化財務報賬流程，將內控與內審相結合，每月終結都要進行自查、自檢工作，逐步完善財務部的財務管理體系。

二是組織財務活動，處理財務關系。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作，這是財務部最平常最繁重的工作。及時為各項經濟活動提供了應有的支持，滿足了各部門對財務部的財務要求。公司資金流量一直很大，現金流量巨大而繁瑣，部門人員本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現差錯。公司的各項經濟活動最終都能準確以財務數據的方式展現出來。在財務核算工作中財務部盡心盡力，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自己的努力。

三是規范資金管理，提高專業能力。隨著公司精細化管理水平的不斷強化，對財務管理也提出了更高的要求。部門以此為契機，根據財務管理的特點以及財務管理的需要，及時制定公司《固定費用管理辦法》、《資金管理辦法》等一系列相關制度，從而使每項工作有計劃、有落實、有監督、有考核。在費用控制方面：

1、采取定額報銷的方式，將手機費、電話費、辦公費、車輛油料費、維修費等定額控制，培養了員工的節約意識。

2、采取預算審批的方式，對定額以外的費用，必須先層層審批，沒有審批發生的費用，一律不予報銷。

在現金預算方面，為提高現金預算的準確性，在實際支付時做到，沒有現金預算項目的不予支付，超預算支付標準的不予支付，從而提高了現金預算意識。通過預算管理這一有效的管理手段，員工的規范意識進一步增強，從而有力地帶動了財務其他各項工作的開展。

全年財務核算工作，資金的結算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結轉、會計報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能及時有效的完成。

（二）統籌兼顧，規整資金管理

為了規范財務資金管理，確保財務資金安全，實現資源優化配置，提高財務資金使用效益，我財務部嚴格按照公司規章制度對財務進行管理。

按月及時將各項指標進行審查核對，保障數據的準確性。

對存放的購銷合同進行集中的歸檔管理，并建立合同臺帳。對合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金額、付款時點及金額、執行情況等做出詳細準確的反映。（客戶：你好！由于我實在不清楚您公司性質，并且上段我已闡述大量財務管理。這段您自己可根據工作情況自己做適量添加。）

（三）及時足額，保證稅款繳納

正確計算營業稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得支持與指導。

（四）嚴格原則，對員工進行績效考核近年來，公司以切實樹立以人為本，以員工為本的理念，公司得到長足的發展和進步。績效考核就是使員工崗位報酬與崗位貢獻有機結合起來，形成勞有所得、多勞多得、不勞不得的利益分配格局，程度地激發廣大干部員工的工作熱忱和創造活力。

今年，我公司嚴格以原則辦事，對所有員工進行了績效考核：

一是必須堅持公開、公平、公正的原則，加強考核監督進程，實現陽光考核，透明考核，滿意考核。

二是考核必須用事實說話，用數據說話，實事求是，杜絕弄虛作假和行業潛規則。

三是必須堅持以人為本，高度認識考核工作的嚴肅性和重要性，提升企業執行效率。

四是領導要有大局意識，團結意識，務實精神，充分發揮表率作用

五是多管齊下、多措并舉，形成工作合力。

事實勝于雄辯。通過績效考核，用目標和數據說話，誰貢獻大，誰效率高，誰付出多，清晰明了，為員工晉級晉職提供了科學依據，使那些想干事、能干事、干成事，成績突出、業務精湛、品德高尚的員工脫穎而出，從而為公司的可持續發展奠定堅實的基礎。

（五）價格管控，爭取利潤化

由于不同廠商和產品不同，其價格往往差異巨大，性能和價格對產品適用性的影響也比較大，部門在價格管控時考慮廠商的技術和產品同質化問題進行管控，保證了零售價和結算價的雙向跟進，爭取了利潤化。

一年來，雖然取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，管理制度仍需完善，內部基礎管理有所放松。重點是對部門內部運行的規范化、程序化管理有所松懈，造成部分工作運行緩慢。

（一）積極推進財務信息化建設。著重建立集財務核算、資金監控、財務核心業務管理、財務稽核分析于一體的財務管理信息系統，在基本實現財務數據集中的基礎上，全方位發掘與利用集中的數據，實現財務數據的層層穿透查詢、即時匯總、數據分析、重大財務業務實時監控等功能。通過財務信息化建設，可集中財務，提高公司對業務的制約管理，有助于整改公司資源的有效使用。

（二）加強財務預算管理。借助信息化技術的全面預算管理系統，在實施過程中，通過多次自上而下、自下而上、以及上下結合的編制流程，使企業各級管理者、各層面員工逐漸在公司總戰略目標之下達成共識，形成一種思維方式、一種行為方式，最終在公司形成一個全面有效的管理控制體系。

（三）搞好財務分析，為領導提供有效的參考依據。合理高效的財務分析思路與方法，是公司管理和決策水平提高的重要途徑，并將使我的工作事半功倍，在公司成本分析上，做好保本點與規模效益、銷售定價分析等等，量化分析具體的財務數據，并結合公司總體戰略，為公司決策和管理提供有力的財務信息支持。

（四）爭先創優，扎實推進財務工作發展

確立“分工協作、密切配合、互相補臺”的理念，要求大家明確職責，又團結協作，做到不論份內份外，不論是常規性工作還是臨時性任務，都要不折不扣的完成，發現問題及時溝通，不讓工作出現真空。

弘揚“甘于奉獻、樂守清貧”的精神。財務人員要都能從大局出發，主動化解和消除不良情緒，顯示了較高的政治素質，加班加點、自覺奉獻，使財務工作更加有序、協調、高效。

（五）加強團隊建設，提升服務意識

20xx年，我部的工作重點，要樹立就優質服務的理念，提升服務意識，加強團隊建設。在工作中提倡“先服務人，再處理事”的概念，以“真心關懷，輕松體驗”的服務宗旨，以誠心誠意的服務意識為中心，以精益求精的專業技術為基礎，以環境行為流程規范為重點，全面開展各項工作。

今年，雖然在政治思想和業務上有了很大的提高，取得了較好的工作成績，但是與上級領導的要求相比，還是存在一些不足和差距，需要努力提高和改造。今后，要繼續加強學習，提高自身綜合素質，圍繞財務工作的目標任務，對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的`水平，為公司的發展做出自己應有的貢獻。