制定計劃前，要分析研究工作現狀，充分了解下一步工作是在什么基礎上進行的，是依據什么來制定這個計劃的。相信許多人會覺得計劃很難寫？下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。

催收工作計劃和目標篇一

一）由銷售內勤對公司目前的銷售狀況、客戶基本資料、應收賬款情況、逾期情況、催收情況、信用等級分析等進行匯總。

二）銷售內勤將以上信息匯總后，與公司銷售財務進行客戶應收賬款數據進行核對，以確保向客戶電話傳達或催告函所涉及的還款時間/賬款數據都相符。

三）銷售內勤將全部銷售合同信息資料進行電子臺賬錄入及合同檔案歸整（合同檔案目錄），將合同原件復印兩份（銷售部和財務備各存一份）交由業務相關部門備存；合同規整完后統一將合同原件及合同檔案目錄、電子臺賬表單交由行政部存檔。

1）業務主管（或業務員）根據客戶還款特點、付款時間及金額、客服關系程度、信譽等級程度制定初期催收方案。之后，由銷售部內審員負責統計催收情況及督促業務主管（或業務員）對客戶信息跟蹤及電話催收。

2）業務主管（或業務員）每周五將本周客戶還款情況及逾期客戶名單、逾期金額、逾期天數、催收措施等情況通過電子文檔形式將信息匯總到銷售部內勤處，銷售內勤及時將催收信息匯總后送至銷售部經理審批及公司銷售財務核對。

2、合理安排電話催收日程，郵寄或傳真對帳單。郵寄或傳真對帳單過程中，一定要求客戶給予書面回復；銷售內勤每日將函件/電話催收情況登記造冊。

4如在電話催收過程中，如遇到推委、拖延、拒付或惡意等情況客戶，應將催收情況記錄好，并及時將信息匯總反饋到銷售部經理處。

4）在電話催收過程中，及時將信譽極差地客戶進行篩選、統計，以書面形式將信息反饋到銷售部經理及法務部，法務部根據客戶欠款情況制定相應催收措施。

第三步、定期上門催收工作方案

2、根據客戶還款特點制訂走訪時間、地點、客戶人數、公司走訪人員、工作車輛等實施方案（需準備的材料有：客戶對帳單和合同\催款函、律師函、到訪回執單等；參與人員有：銷售部經理或業務主管、售后技術員（一名）、法務部），并將上門催收工作方案交由常務副總審批。

3、在現場與客戶進行溝通，做好客戶思想工作，告知不及時還款的嚴重性及產生的后果。溝通好后，與客戶一起協商下部還款意向，并要求客戶書面承諾或在對帳單上簽字確認。

4走訪客戶完畢后，及時把走訪客戶信息歸總，向主管領導匯報走訪情況，并把信譽度極差的客戶篩選出來，以便主管領導進行決策。

1）針對信譽度極差客戶催款工作計劃。

5.做好需起訴客戶統計工作，將情況用書面形式向主管領導匯報，并對此進行批示。

1.協助律師到法院辦理立案手續；

2.協助律師與經辦法官一起查扣或凍結客戶財產；

3.協助律師與經辦法官一起協調客戶還款事項。

4.統計辦理個案辦案費用，向主管領導匯報辦案情況及審核簽銷費用憑據。

3）降低催款費用工作計劃內容。

1.主要從控制外出催款次數；

2.盡可能將費用所發生攤在客戶案件上；

3.盡量將給各項費用及開支控制到最低點。

催收工作計劃和目標篇二

為切實做好我校生源地助學貸款到期本息催收工作，結合我校工作實際特制定本方案。

一、工作目標。

1、確保學生違約率控制在5%以內，力爭實現“0”違約;

二、方法步驟。

1、催收工作領導小組組成人員：

組 長：陳__(校長)

副組長：王__(工會主席)

成 員：段__ 孫__

2、催收工作領導小組組長、副組長、成員的主要職責任務。

或鄉鎮政府、民政。行政村協助催繳，由領導小組組長負責落實。

副組長負責貸款學生到期信息的整理、分類和催收資料的匯總，并組織本中心人員進行催收等工作。

段善波、孫立群負責本轄區貸款學生的信息收集核實、宣傳信貸政策，送達催收通知等，同時協助資助管理中心進行催收，發現有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區學生資助管理中心報告，并提出解決建議。

3、建議將生源地信用助學貸款工作要參照民生工程工作的要求管理，并將其列入年度工作考核。

催收工作計劃和目標篇三

第一條 為解決公司業務活動中面臨的經銷商及客戶遲付、拖欠、拒付款項，造成公司流動資金短缺，法律糾紛不斷，制約企業生存與發展的重大難題，加強對催收貨款工作(簡稱清欠工作)的管理，引導企業規范經營、防拖防欠，促進企業提高管理質量，增強企業競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應收賬款是指根據各類供貨合同(協議)約定，公司應收取買方的各類款項。其中包括主機貨款、保兌倉墊款、融資造成公司回購及墊付款項、代墊運輸費、配件款等款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合同規定期限應收未收的款項，其中包括因拖欠造成應補償的利息。

第四條 公司根據我國有關法律，依據簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應收賬款，處理因拖欠貨款引起的經濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預防發生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業務范圍。

第二章 機構職責與人員配備

第五條 公司成立“清欠工作小組”(以下簡稱“清欠小組”)，公司清欠工作有總經理領導下指定分管領導全面負責公司的清欠領導工作。

第六條 清欠小組在公司直接領導下對公司的清欠工作實施專業性管理和業務性指導，參與大額貨款清收工作，并協調解決清欠工作中發生的重大問題。

第七條 各部門及公司下屬子公司要高度重視清欠工作，由總經理指派主要領導負責主抓清欠工作，并設立專門的清欠機構負責清欠工作，清欠機構要配備足夠數量的工作人員，制定明確的工作職責。

銷售、法務和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立保密案件、經銷商信用、企業風險管理體系。

第九條 公司清欠小組工作人員要具備一定的專業水平和綜合業務能力。要重視清欠小組工作人員業務素質的培養和業務能力的提高，支持并積極選派人員參加系統內外的各類與清欠工作有關的業務培訓。

第三章 責任制度

第十條 發生欠款的負責人是清欠工作的第一責任人，全面負責本部門及公司下屬子公司所發生欠款的清欠工作并由清欠小組協助。對于拖欠貨款額度大、賬齡長、難度高的經銷商與客戶，涉及公司主要部門的要親自參加策劃、決策并組織實施。第十一條 公司領導班子成員要積極參與協助清欠工作，根據分工職責承擔相應的清欠工作責任，并將清欠指標納入領導班子的經營考核指標體系。

第十二條 公司財務總監對清欠工作涉及財務數據負有專業管理職責。公司財務部按照合約規定的付款條件，及時監督貨款回收，控制拖欠貨款發生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，協助處理呆賬壞賬。

第十三條 部門責任

1、公司法務部負責公司和公司下屬子公司的清欠工作的管理、協調和指導。認真貫徹執行上級有關清欠工作管理制度和管理辦法;掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關報表，提供分析資料;對各環節清欠責任人的工作進行管理和監督。負責組織有關部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、營銷部和下屬子公司要對簽約、履約全過程承擔連續責任。負責協調解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據供貨合同和結算資料，提供有效證據，為清欠工作提供收款依據。對清欠經銷商及客戶所在區域，駐外辦事處必須協助清欠工小組進行對應。

3、財務部在清欠工作中要加強貨款結算回收工作，嚴格財務核算和收款手續，提供有關拖欠款的準確數據，收集客戶資金動態信息，及時與公司清欠小組溝通。參與實施清欠工作中的債轉股、實物抵債以及實物變現、資產評估等工作。

好客戶投訴的質量問題，清除清欠障礙。

5、欠款業務所在下屬子公司要提供相關結算憑據，以便財務、法務部和清欠小組掌握貨款結算的數額，保證貨款及時結算。

6、營銷部要及時提供業務合作中的洽商簽證等原始資料和數據，保證證據的完整和準確性。并在案件移交法務部之前把所涉及的所有資料交付法務部。

7、法務部應加強法律事務服務及合同審核管理，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內容交底，履約過程中進行檢查等。及時準確的收集各種證據資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序對案件進行評估、立案、訴訟。

8、公司其它相關部門及下屬子公司要根據本部門及下屬子公司工作職能，擔負清欠工作中應承擔的責任。凡對公司統一安排的清收拖欠工作執行不力的，應承擔其責任。第十四條 在公司及其它部門未同意下，簽署的相關合同(協議)，造成公司重大經濟損失的，業務及簽署合同的經辦人是清欠的直接責任人，也是貨款清收的終身責任人。各下屬公司應嚴格執行合約條款，把客戶開發、關系維護和貨款清收結合起來，視貨款實收情況維護經銷商及客戶關系。

第四章 清欠原則

第十五條 清欠工作的指導思想是依約主張債權、依法維護權益。按照既積極清收又講究策略的原則創造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務、處理不良資產結合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶維護的關系。第十六條對拖欠貨款的經銷商、客戶及相關債務人，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標和實施方案，根據客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標。

對資金狀況較好的經銷商及客戶和債務人，應加大催收力度回收現金。

對于經銷商及客戶和債務人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經過充分的調查論證后，可采用有效抵押擔保的辦法清欠，并報備財務部、法務部及相關部門審核后，經相關領導批準方可實施。

對于資金狀況不好、經營不善的經銷商與客戶和債務人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產鑒定、評估、保全、資產所有權轉移登記等工作。

法律形式，以及法律允許的方式維護企業權益。

第十七條 加強清欠基礎資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業務和歷史遺留拖欠貨款業務的資料。建立應收賬款臺帳，對清欠工作實行動態管理。

第十八條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權債務轉移，減輕企業拖欠款和債務的雙重壓力。

第十九條 本著內部協商，內部仲裁，共同對債務人結算，按照市場經濟運行規律辦事的原則，妥善解決公司內部與下屬子公司及部門之間的所牽扯債權債務問題。第二十條 《合同法》、《擔保法》等法律法規以及最高人民法院對《合同法》、《擔保法》等司法解釋是解決拖欠問題的法律依據。對不按合同付款的債務人，要運用法律武器維護公司權益。

第五章 防欠措施

第二十一條 注重市場調研、客戶信用調查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善銷售合同評審制度，制訂詳細的合同內容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風險，提高采購及銷售業務質量。

第二十二條 堅持采用經公司評審的示范合同文本，強化供貨合同中關于結算支付的約束條款。明確約定貨款支付數額和期限、違約責任、結算方式。

第二十三條 下屬子公司及各部門作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產品質量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復，發現問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十四條 強化各級、各類、各有關崗位人員的證據意識，加強基礎資料管理。在履約過程中重視業務進度結算和收款，對每一項經濟業務活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務人信用信息，及時收集證據資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎工作。

第二十五條 在履約過程中，一經發現經銷商及客戶等未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關部門應依照職責立即采取行動，直至停止供貨或相關措施，及時化解拖欠風險。

第二十六條 供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或對供貨拖欠款的債權尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

催收工作計劃和目標篇四

一、催收流程的簡論

1、本流程是嚴格依據中華人民共和國相關法律、法規及地方政策的規定，并參考銀行業于之相關文件所制定。

2、本流程適用于我公司及周邊地區的銀行信用卡催收業務。

3、本流程制定的宗旨是旨在提高公司銀行信用卡催收過程的規范化、合法化，保證催收的效率和效果。進一步提高催收業務的整體運作水平。

4、本流程會依據國家法律和政策的變動作出不定期的修訂，除非另行通知，本流程將在2012年4月30日在實施。

二、催收流程的原則

1、本流程適用于本公司，本公司的銀行信用卡催收過程必須嚴格遵循本流程的相關規定。

2、本公司應當讓每一個催收人員熟悉和掌握本流程，務必讓催收人員在催收過程中自覺遵守本流程，其他輔助人員也應當熟悉和掌握本流程。

3、如涉及跨行政區域催收案件，也原則上使用本流程，具體實施辦法可由兩地分公司協調解決，并報總公司備案。

4、鑒于本流程是對催收流程的整體的規定，在執行具體催收案件過程中對客戶的一些特殊和臨時的要求也應當給予配合。這些行為應當取得催收主管的同意，并備案。

5、催收過程中應當給予債務人必要的尊重，避免發生劇烈摩擦等緊急事件，這也是保證客戶利益的一種體現。

催收詳細流程分論

一、催收流程中涉及的相關人員

1、電話催收人員；

2、外訪催收人員；

3、輔助行政人員；

4、催收主管；

5、公司經理；

二、催收周期

催收流程的期限以一個月為周期，一個星期為一個節點。

三、催收流程

1、當業務部門將銀行的合作協議提交備案的時候作為催收流程的開始。

2、輔助行政人員在合作協議備案時將接替業務部門作為和銀行的經常聯系人員，第一時間和銀行的相關部門構建起聯系通道。該通道應當包含兩套聯系方式，首先是業務常用溝通聯系方式，含文件數據傳輸功能；其次是應急聯系渠道，作為對應急突發事件的聯系之用。

3、輔助行政人員在接受銀行的案件數據后，應當在取得數據后2個小時內錄入到公司的催收系統中，同時做兩份數據備案，一份留在分公司，一份單獨上傳至總公司。

4、公司的催收主管在數據錄入催收系統后，依據案件的具體情況在一個工作日內將案件分配給電話催收人員，分配案件的情況必須備份以便公司查閱。

5、電話催收人員將作為第一層催收，每個電話催收人員都將有獨立的催收系統登陸id，對分配給自己的案件有權查看文檔。電話催收人員接到分配案件后，依據催收系統的提示建立相關催收檔案，除非特殊情況，在接到案件的2個小時以后必須開始催收操作。

6、在電話催收的過程中，電話催收人員必須對通話情況進行記錄，并在電話催收過程中同時按照電話系統的提示進行全程錄音。

7、每天電話催收人員都要整理出需要外訪名單，對自己負責的案件提交給指定的外訪催收人員，并報催收主管備案。

8、外訪催收人員在接到外訪名單后向催收主管提交外訪計劃進行備案，依據外訪計劃按時完成外訪，外訪結束后應當及時通報給輔助行政人員，外訪在預計的時間內沒有完成也要及時通報給輔助行政人員。外訪催收應當在電話催收交接案件時起兩個工作日內完成，需要延期的需要向催收主管申請。

9、每一個星期結束后，電話催收人員都應當提交本星期的催收案件進度報告。并整理相關的電話、傳真、信函、外訪情況報給輔助行政人員備案。

10、對于需要啟動特別程序的催收，應當獨立的向催收主管申請，得到批準后，由輔助行政人員啟動相關資源給予協助。程序結束也需要獨立的向公司提交備案。

11、每一個月結束后，電話催收人員應當將所負責的案件進行全面整理匯報，除在催收系統內記錄外，還應當單獨提交報告備案。如果有案件需要延長催收期限，需要說明理由及下一步催收計劃。

12、催收主管應當在每月結束后整理出分公司全部催收情況的報告，提交總公司做備案。

13、輔助行政人員應當每月依據催收主管的報告，整理出催收數據，按照和銀行合作協議約定的時間和銀行對賬，并對各個催收人員的催收業績進行詳細記錄報財務部門備案。

14、輔助行政人員還應當及時的和銀行溝通，及時的反饋銀行的最新要求。在和銀行對賬的同時，也要及時參加銀行組織的評估會議。

催收流程中的注意事項

一、催收系統注意事項

二、催收過程中注意事項

1、外訪催收人員的外訪記錄，催收主管必須審閱；

2、電話催收人員的報告和備案，必須由催收主管同意和審閱。

3、催收主管的報告應當由總公司催收主管和分公司經理同意和審閱。

4、電話催收中的電話錄音必須由輔助行政人員專人管理，定期采集和備份。

5、輔助行政人員也應當及時的將催收過程中遇到的不可抗力及時匯報給銀行。

6、催收過程中的催收技巧包含在公司的培訓中，并有單獨的催收技術手冊，催收人員應當積極的應用到本流程中以提高工作效率。

7、外訪催收人員外訪催收過程中，應當使用錄音筆進行聲音記錄，生成的記錄應當同外訪報告一并提交給公司。

三、資料備份保留的規定

所有的案件催收資料（含：原始數據、催收報告、備份錄音等）都應當保留到和客戶合作協議終止后的5年。

四、人員交接時的注意事項

1、電話催收將案件交接給外訪催收人員的時候，有責任督促外訪催收人員的工作，并對外訪人員的一些不規范的行為可以提出改進的建議。并對外訪結果及時的錄入催收系統內。

2、當要離職的催收人員和新上任的催收人員進行案件交接的時候，催收組長有責任進行監督，并對產生的問題加以解決或上報給催收主管。以保證案件順利交接。

催收過程中緊急情況的處理辦法

一、案件數據傳輸中的應急處理辦法

1、接受銀行案件數據過程中如果出現問題，應當及時和銀行聯系，并且預備相關便攜電子存儲設備，以方便在網絡故障下的數據取得。

2、催收過程中催收系統的故障，應當由催收主管第一時間通知總公司，由總公司的系統專家診斷故障，當需要啟動備份資料的時候，必須經過總公司的批準和監督下進行。系統故障解決的期限不能超過12個小時。

3、外訪催收中遇到緊急突發事件，必須保證人身安全，除立刻通知催收主管外，適當情況下要及時借助司法機關解決問題。催收主管接到電話后，必須密切和外方人員保持聯系，直到事情解決為止。

4、如遇到債務人有對客戶利益有侵犯的行為時，應當及時由輔助行政人員通過應急聯系方式和客戶進行匯報，保證客戶的利益。

催收工作計劃和目標篇五

為切實做好我校生源地助學貸款到期本息催收工作，結合我校工作實際特制定本方案。

一、工作目標。

1、確保學生違約率控制在5%以內，力爭實現“0”違約；

2、初步建立助學貸款催收工作網絡，研究探索一套有效的工作機制；

二、方法步驟。

首先組建完善催收工作網絡，制定工作方案和有關文稿，做好宣傳工作，提高學生自覺履行還款意識。學校協助資助中心上門催繳補充，確保貸款學生自覺履行合同約定的還款義務。

1、催收工作領導小組組成人員：

組 長：陳飛鵬（校長）

副組長：王善祥（工會主席）

成 員：段善波 孫立群

2、催收工作領導小組組長、副組長、成員的主要職責任務。

或鄉鎮政府、民政。行政村協助催繳，由領導小組組長負責落實。

副組長負責貸款學生到期信息的整理、分類和催收資料的匯總，并組織本中心人員進行催收等工作。

段善波、孫立群負責本轄區貸款學生的信息收集核實、宣傳信貸政策，送達催收通知等，同時協助資助管理中心進行催收，發現有惡意欠款傾向或其他特殊情況，及時向區學生資助管理中心報告，并提出解決建議。

回首過去，展望未來

一、工作總結

（1）熟悉基礎任務，掌握工作技巧。在同事的熱心幫助和分行組織的培訓，不但令我掌握了信貸業務的基礎知識，還有熟悉了信貸調查的技巧和寫報告的形式。盡管，在初學和開展業務中會遇到些問題，但我知道我是一直在進步的，所以，我一直都是努力的。

（2）敏而好學，共同進步。進信貸部二個月了，信貸部團結互助，拼搏向上的氣氛同時也牽動著我不斷學習和進步。“敏而好學”，一直以來我都虛心向同事和領導請教，師傅的耐心教導，和領導的耐心幫助使我以最短的時間融入信貸部這個溫馨大家庭。

二、工作計劃

（1）學習、鞏固業務知識，提示處理業務的效率。業務知識是我們開展業務的基礎，盡管通過上崗培訓，已經掌握了一定的業務基礎知識，但信貸業務知識和業務處理的技巧都是學海無涯的。隨著信貸業務的創新，更需要我們有一顆不斷學習的心態，所以在未來的時間來，我必須充分利用空閑時間，多看點有關銀行和信貸方面的知識，增長知識，提升處理業務的效率。.（2）累積工作經驗，把控信貸風險。信貸員是整個貸款業務風險的第一個“把門人”，如何把控信貸風險的第一道門為之關鍵。但面對著形形色色的客戶，面對著各行各業潛在的風險，面對著各種各樣的突發環境等，這些客觀或者主觀因素，都要求我們信貸員有靈敏的風險“嗅覺”。所以，在工作中，我必須要善于總結，善于發現，開拓視野，積累好良好的工作經驗，這樣才能在工作中才能游刃有余，做好信貸第一關“把門人”。（3）建立良好的客戶群體，提高轉介紹率。客戶是我們信貸業務賴以生存的基礎，如何有效建立客戶群是作為信貸客戶經理重要的任務。做好維護客戶的每個細節，良好的客戶關系，不但有利于我們的催收工作，同時也可以得到轉介紹其他客戶。剛進信貸部不久，所以對于我來說，如何有效快速建立屬于自己的客戶群尤為迫切。

催收工作實施方案 為保障公司應收款能及時回籠，為切實做好我公司催收工作，更為公司的順利發展，現結合我公司工作實際情況特制定本方案。

一、目的

1.確保加快公司資金的流轉速度，提高資金利用效率，減少收賬費

用及損失；

2.初步建立本公司催收工作流程，研究探索一套有效的工作機制。

領導小組組長負責領導指揮、統籌協調整個催收工作，解決處理催收工作遇到的各類難題，以及其他特殊困難，副組長負責協助組長、協調組長與成員之間工作銜接等工作，成員負責具體工作的實施，并根據工作的情況提出合理化建議，特別強調在催收工作中遇到難點時，整個團隊要求團結協作，共同完成催收任務。

三、方法步驟

充分了解應收賬款情況、逾期情況、催收情況等，組建完善催收

工作網絡，制定工作方案及催收目標期限，目標計劃見附件一。

催收人員崗位職責

1、催收人員崗位職責

2、協助銀行和金融公司處理逾期賬款的收回，維護銀行客戶的信用；

3、以專業、規范的持續協助銀行核實信用卡客戶的準確信息。

2、催收人員崗位職責 1.針對逾期拖欠的客戶，通過電話、外訪等對欠款客戶進行溝通，催收賬款； 2.負責逾期用戶風險管理，保證公司外流資金安全； 3.執行上級工作指令，完成本職工作； 4.配合公司其它部門完成日常工作。

3、催收人員崗位職責

3、根據貸中和貸后發現的問題，歸類匯總；

5、調查客戶的還款能力，評估客戶的貸后風險且實施有效的處理手段；

8、主管領導交辦的其他工作。

4、催收人員崗位職責

1、負責逾期賬戶管理，及時掌握各客戶的欠款情況；

2、通過電話、信函或上門等催收手段進行信貸催收；

3、登記催收情況，獲取、更新與逾期客戶的資料信息；

4、協助進行逾期數據分析；

5、完成部門下達的催收回款指標，使應收賬款控制在定額范圍內；

6、完成上級安排的其他工作。

5、催收人員崗位職責

1、通過上門、抵押物處理等催收手段進行信貸催收；

2、登記催收情況，獲取、更新與催收對象相關的資料信息；

3、協助進行客戶逾期數據管理和分析，總結催收經驗教訓；

4、完成上級安排的其他工作。篇五：商品房交房催收通知單

商品房交房催收通知單

您購買的 小區 棟 房，我方已在年 月 日通知您前來收樓，并繳付各項收樓費用。

目前，我方通知的收樓時間已逾期，由于您尚未來辦理收樓

手續，導致我方的物業交接工作和物業管理工作無法正常開展，造成我方工作受阻和經濟受損。

在此，我方向您發出最后的催收通知單，請您于收到催收通

維護自身利益。

我方將以掛號信函發出催收通知單，并以電話方式通知您接

收。10天期限將以您簽收信函當天開始計算。如您拒絕簽收或

因您個人原因導致信函無法送達，我方將以發出信函日期順延 3天開始計算期限。

催收工作計劃和目標篇六

為了進一步加強我旗聯社的不良貸款清收工作,盤活信貸資金，結合我聯社工作實際，特制定本方案。

組長：余強

領導小組辦公室設在風險合規及法律事務部，由劉雙虎兼辦公室主任，工作人員：賈志忠、訾珍、高潔、高波、呂愛蘭、屈秀蘭、呂敏。辦公室具體負責清收處置進度的數據統計、資料整理和總結上報工作。

本次清收處置不良貸款工作分四個階段進行。

第一階段為摸底階段，從2012年5月15日至2012年5月20日，此期間要組織各信用社、部負責人對不良貸款進行調查摸底，填寫《不良貸款統計表》，了解不良貸款基本情況。

第二階段為認定階段，從2012年5月20日至2012年6月

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第二篇：清收不良貸款方案

*政發[2012]號

關于印發《**清收不良貸款實施方案》的通知

各村委會、鄉直各部門：

《*清收農村信用社不良貸款實施方案》已經**黨委、政府同意，現印發給你們，請認真組織實施。

*人民政府

二〇一二年七月十三日

主題詞：金融不良貸款實施方案通知**黨政綜合辦2012年7月13日印發（共印20份）

發至：各村鄉直各部門

**清收不良貸款

實施方案

為營造良好的**金融生態環境，創建金融安全區，確保我鄉農村經濟又好又快發展，經鄉黨委、政府研究決定，在全鄉開展集中清收不良貸款的工作，特制定本方案。

一、指導思想

認真貫徹落實科學發展觀，以改善**金融環境，打造誠信**為目標，堅持實事求是、合法合規的原則，多措并舉，多管齊下，完成清收**不良貸款的工作任務。

二、工作目標

目前，**農村信用社不良貸款余額萬元，力爭采取有力措施，調動多方力量，最大限度降低不良貸款余額。

三、工作步驟

（一）宣傳動員階段（2012年7月16日—7月23日）。一是召開各村、各單位的動員大會，部署不良貸款清收工作。二是根據信用社的貸款明細表通知、落實到人，并進行相關核實，做好清收不良貸款準備工作。同時做好相關宣傳工作，在各村張貼信用宣傳標語100幅、懸掛橫幅3幅，以營造清收不良貸款的強大氛圍。

（二）全面清收階段（2012年7月23日—11月31日）。要

2按照清收工作的總體目標要求，加強組織領導，統一協作，對不良貸款逐筆落實債務，落實清收對象，落實清收時間和清收方式。對惡意欠貸拒不償還的單位及個人進行公開曝光，集中處理，確保應收盡收，最大限度降低不良貸款，同時要定期公布清收進度。

（三）復查整改階段（2012年11月31日—12月31日）。組織召開階段性總結會議，對各清收小組不良貸款清收情況開展檢查和復查，對清收工作情況進行分析小結，對未按期完成清收任務的必須認真分析，查找工作不足，分析問題原因，順利完成此項工作。

四、工作措施

（一）加強組織領導，建立清收工作機制。

為推動攻堅活動順利開展，成立鄉不良貸款清收工作領導小組，各村要相應成立清收不良貸款工作領導小組。

（二）強化激勵機制，實行獎懲并舉

1、2012年8月1日前，愿意主動歸還欠款的單位和個人，經農村信用社認可同意后，可以申請按現行合同利率收取利息，不計復利，減免罰息。

2、鄉、村兩級干部職工拖欠貸款。經調查核實，對規定期限內還款不到位的干部職工，在欠款期內不予提拔、不得調動、不能參與評先評優，并停崗、停薪、停職。

3、農戶和其他個人拖欠貸款，嚴格按照借款合同的有關規定，督促其主動歸還。各村欠款的黨員干部要帶頭還款。對于享受國家各項優惠政策的對象戶拖欠貸款的，不予還款的將取消其享受資格。

4、對拒不履行還款義務的個人采取行政和法律措施進行清收，以確保清收目標的完成。

10%以內村，將優先評信用村。

主題詞：不良貸款清收方案通知

**鄉人民政府辦公室2011年9月13日印發