做任何工作都應改有個計劃，以明確目的，避免盲目性，使工作循序漸進，有條不紊。相信許多人會覺得計劃很難寫？以下我給大家整理了一些優質的計劃書范文，希望對大家能夠有所幫助。

金融行業個人工作計劃篇一

首先要明確我們的工作目的，作為電話銷售，我們的每天的工作目標就是一個，約訪客戶，對于每天打多少個電話，打這些電話當中能有多少對貴金屬投資感興趣的人，有多少人能約訪來公司或者參見講解會，我們要在這些問題當中明確自己的目標。

作為銷售二部主管來說，主要的責任在于團隊的建設，建立一支熟悉業務，相對穩定的電話營銷團隊，因為人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于一個好的銷售人員，建立一支具有團隊凝聚力，有合作精神的隊伍。

1人員在部門建設當中，要不斷壯大成員人數，比如可以隊內轉介紹，并制定獎勵政策。以及在壯大隊伍的過程中，積極配合行政人員做好新員工的培訓工作。

2意向客戶在對于我們手中積累的一些客戶，我們要學會做好客戶的分類工作，分為：a類客戶和b類客戶。a類客戶屬于非常有意想的，有投資意愿的可以分a類客戶。b類客戶屬于對于貴金屬投資不了解，但是在日后跟進的過程當中不是很排斥可以分為b類。我們要不斷積累b類客戶，把手中的b類客戶轉換成a類客戶。

3建立完善的考核制度完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。

金融行業個人工作計劃篇二

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感， 更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能 唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。 熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學 我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重 點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二 階段的學 學會分析企業的經營情況， 建立一套分析模型， 從定性分析做到定量分析， 使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成 為我第三階段的學做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的 精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅 力， 我想， 營銷的第一步已經成功了。 怎樣才能建立自己的營銷體系， 不僅能使客戶找到你， 還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支 持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客 戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相 信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被 動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反 擔保方案成為我們控制風險的關鍵。 眾所周知， 各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的 客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開 展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司 領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本” ，那么我們必須對客戶進行 深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱 瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角 度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核 心抵押物突出，執行難度低，變現能力強” 。

雖然風險控制不是我們的工作重點， 但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在 第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細 致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、 企業上下游關系等諸多渠道。 業務人員也應該是一個多面手， 對財務和風控也應該認真學 建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能 力得到全面提升。

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致 被淘汰， 對于高速發展的現代企業更是如此。 擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的 行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤 其是正在逐步實行利率市場化改革， 說明正一步一步放寬金融市場， 把資金交給市 場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最 大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險， 解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這 樣才能更好的完成工作。

金融行業個人工作計劃篇三

為進一步做實做強這項工作，根據湖南省扶貧辦《關于做好20xx年度扶貧小額信貸工作的通知》(湘扶辦發〔20xx〕14號)和《關于進一步明確全省扶貧小額信貸貼息工作的意見》(湘扶辦聯〔20xx〕25號)、《關于進一步明確扶貧小額信貸風險補償金和統貸統還問題的意見》(湘扶辦聯〔20xx〕26號)等文件精神，結合我市實際，特制定本實施方案。

全面貫徹落實中央和省、市扶貧開發工作會議精神，充分發揮金融的助推及杠桿作用，促進產業發展，激發貧困農戶內生動力。

按照有需求、貸得出、收得回的總體思路，根據政府引導、市場運作、規范程序、防范風險的工作原則,鼓勵全市所有銀行金融機構對農村貧困戶開展免抵押、免擔保、財政貼息的小額信用貸款，推動扶貧小額信貸健康、規范、有序發展，完成扶貧小額信貸工作目標，幫助建檔立卡貧困戶發展產業、增加收入、如期脫貧。

全市建檔立卡的所有貧困戶中有發展意愿、有發展潛質、有資金需求、有還款來源并通過銀行金融機構評級授信的貧困戶，鼓勵支持能夠帶動貧困戶脫貧增收的新型農業經營組織及符合產業發展方向，效益較好的其他企業以分貸統還方式參與脫貧幫扶。

1、目標任務。

緊緊盯住全市20xx年如期脫貧這一主體目標，圍繞擴面、提質、增量、高效、安全十字方針，充分發揮銀行金融業貸款支持貧困戶發展生產及新型農業經營組織以分貸統還方式帶動貧困戶脫貧作用，擴大貸款受益面。

全市建檔立卡貧困農戶總數為24353戶，金融部門要積極組織評級工作，評級工作要覆蓋每一個建檔立卡貧困戶，參評率要達100%，有效授信率達90%。

今年首批金融扶持貧困戶發放面不得低于20%，支持貧困農戶不得少于4870戶，發放扶貧貸款7300萬元，各鄉(鎮、辦事處)計劃發放數見附表4。

如果扶貧項目較多，需增加發放數，需由鄉(鎮、辦事處)向市金融產業扶貧工作部提出申請，經市扶貧開發領導小組批準后方可增加。

2、貸款用途。

扶貧小額貸款要圍繞產業發展這個核心，精準發力。

信貸資金必須用于發展產業，貧困農戶有能力自己通過發展產業脫貧的，可將扶貧小額貸款直接貸給農戶，扶持貧困戶通過發展生產脫貧致富;自己沒有條件發展生產的，可通過自己申請，鄉鎮推薦，發揮家庭農場、農民專業合作社、現代農業龍頭企業及農產品加工、流通企業等新型農業經營組織及符合產業發展方向的其他企業(以下簡稱扶貧企業)作用，實行分貸統還模式扶貧，該模式要求扶貧企業必須與貧困農戶建立利益聯結機制(企業回報給貸款貧困戶年回報率不得低于10%)，禁止將信貸資金用于簡單的資本分成。

3、注重貸款效益。

各鄉(鎮、辦事處)要搶抓機遇，認真篩選產業項目，力爭通過金融扶貧支持，盡快發展農業產業項目，跟蹤和掌握貸款使用情況，并對扶貧信貸進行效益評估。

扶貧貸款不得用作購置生活日常開支等非生產性支出，也不得轉借給他人使用。

4、確保貸款投放安全。

各鄉(鎮、辦事處)在篩選項目及推薦貸款人時，要充分考慮資金的安全，按照貸得出、收得回的原則進行把關，凡由各鄉(鎮、辦事處)推薦的貸款，以鄉(鎮、辦事處)為主督促收回，各鄉(鎮、辦事處)要發揮基層組織作用，由村委會和村金融扶貧部把好初選關，制定具體的監管措施和辦法，確保信貸資金安全，防止出現不良貸款。

按照誰推薦、誰負責，誰審核、誰負責，誰簽字、誰負責的原則推薦貧困戶及企業。

對程序到位但確因無法抗拒的天災人禍等原因造成的符合核損條件的貸款，經辦人員實行盡職免責;對因工作不負責或弄虛作假造成貸款收不回的直接責任人實行追責。

市金融產業扶貧工作部對各鄉(鎮、辦事處)壞帳率進行考核并與發放貸款掛鉤。

(一)貸款產品。

扶貧貸款全部實行免抵押、免擔保，基準利率發放小額信用貸款。

市金融產業扶貧部對扶貧小額貸款給予貼息扶持。

(二)貸款額度。

1、全市額度。

全市扶貧貸款總額度按扶貧貸款風險補償金的10倍比例投放，貸款風險補償金隨貸款總額進行擴增，總額度由市金融產業扶貧工作部負責把關，市金融產業扶貧工作部按政策及時增加風險補償金。

2、個人額度。

由銀行按1至5萬元/戶標準對貧困戶進行信用貸款授信，獲得有效授信的，由各鄉(鎮、辦事處)在授信額度內推薦發放數。

未取得有效授信貧困戶不得享受扶貧貸款支持。

3、分貸統還企業扶貧幫扶額度。

實行分貸統還的扶貧企業，由企業向各鄉(鎮、辦事處)提出申請，經鄉(鎮、辦事處)篩選同意后向市金融產業扶貧工作部推薦，由市金融扶貧工作部對企業進行考查，并征求貸款銀行意見后，在全市公示，無不良反應的，批準為我市扶貧企業，并根據企業實力，審批扶貧企業幫扶額度。

4、創新發展精準扶貧保險產品和服務。

鼓勵分貸統還扶貧企業參與政銀保分擔風險。

扶貧企業需要有一定的生產規模，且有一定的抗風險能力。

鼓勵分貸統還扶貧企業參加政銀保增信，凡參加政銀保的企業，憑保單可增加授信額度。

(三)貸款期限。

貸款期限一般為1年，對生產周期超過1年的農業生產項目，可根據生產周期合理確定貸款期限，最長不超過3年。

(四)幫扶企業及扶貧對象因項目發展需要，在享受扶貧貸款的同時，銀行優先提供五權抵押、農民住房財產權抵押、流動資金貸款等貸款，屬新型農業企業的，可享受財政三年50%的貼息補助。

所有貸款扶貧對象，首先需向銀行申請扶貧信用授信。

銀行對符合信貸條件的，發放《耒陽市貧困農戶信用貸款證》。

1、農戶貸款流程。

(1)有貸款需求的建檔立卡貧困戶，可持《身份證》和《耒陽市貧困農戶信用貸款證》向所在村金融服務站提出申請，村金融服務站對項目及還款能力進行審核同意后向鄉(鎮、辦事處)金融服務中心申請扶貧貸款(申報資料需經村服務站審核人簽字并加蓋公章)。

(2)鄉(鎮、辦事處)金融服務中心對申請人的主體資格、基本條件、經營項目、銀行授信等內容進行審核，審核同意并提出貸款建議。

(3)根據鄉(鎮、辦事處)金融服務中心初審意見，鄉(鎮、辦事處)扶貧領導小組或人民政府審核發放貸款建議數。

(4)鄉(鎮、辦事處)人民政府統一造冊且經主要負責人簽字蓋章后推薦到相關銀行。

(5)銀行根據鄉(鎮、辦事處)人民政府審核表，按貸款需要收集資料、審批貸款，簽訂貸款合同，發放貸款，扶貧貸款要簡化手續，限期辦理。

(6)貸款歸還。

貸款到期前30天，由貸款銀行和村金融服務站向借款方提前催還。

2、分貸統還金融扶貧企業貸款流程。

在貧困戶及扶貧企業自愿的前提下，鄉鎮可篩選扶貧企業及選擇銀行，統一組織分貸統還扶貧，流程為：

(1) 由扶貧企業向鄉(鎮、辦事處)金融服務中心提出分貸統還幫帶扶貧申請，鄉(鎮、辦事處)金融服務中心對扶貧企業生產經營狀況、抗風險能力、企業主要負責人信用及財產狀況進行審核，同意作為本鄉鎮扶貧企業后，向市金融產業扶貧部申報。

(2)由市金融產業扶貧部對鄉(鎮、辦事處)金融服務中心推薦的扶貧企業進行考察篩選，通過初審后在全市公示，公示合格后發放《耒陽市扶貧企業分貸統還項目核準證》。

(3)鄉(鎮、辦事處)金融服務中心及扶貧企業根據市金融扶貧工作部簽發的《耒陽市扶貧企業分貸統還項目核準證》核準內容，選擇貸款銀行申請貸款。

(4)鄉(鎮、辦事處)在貧困農戶中宣傳金融產業扶貧政策，組織貸款農戶對企業進行考察，確定參加分貸統還貸款農戶。

(5)由鄉(鎮、辦事處)金融服務中心及貸款銀行組織借款方、銀行、扶貧企業、鄉鎮辦事處、市金融產業扶貧部簽訂五方協議。

所貸款項統一發放給扶貧企業，銀行對分貸統還業務要建立綠色通道，采取一次性辦理貸款、放款手續，由企業負責結息貼息和還款。

(6)貸款到期前30天，由貸款銀行和鄉(鎮、辦事處)金融服務中心向借款方提醒并催還。

貸款銀行每月匯總報送四份《扶貧貸款明細表》到市金融產業扶貧工作部(金融扶貧工作部、金融辦、人民銀行、財政局各一份)。

設立市扶貧貸款風險補償金，風險補償金按銀行發放扶貧貸款額度比例及村金融服務站主聯比例對應考慮，風險補償金對所有實施小額信貸的銀行金融機構實行共享，實行應補盡補。

(一)風險補償金的來源和規模：風險補償金由省級財政扶貧資金和市財政資金按1:2的比例籌集。

資金規模根據當年貸款目標任務和實際放貸量，按照1:10的比率實行彈性增長，及時擴充風險補償金規模。

20xx年首批小額貸款風險補償金規模為750萬元。

(二)風險補償金的管理：在市農商銀行等發放銀行設立專項扶貧小額貸款風險補償金專戶，用于核算風險補償金資金的余額、利息收入、損失補償等。

貸款風險補償金由市金融產業扶貧工作部進行管理，實行封閉運行，專款專用，任何單位或個人不得擅自動用、挪用。

(三)風險補償

扶貧小額貸款按照風險共擔，損失補償的原則，由市金融產業扶貧工作部和銀行金融機構共同承擔貸款本金風險及損失，并以政府補償為主。

屬于政府分擔的，使用風險補償金，屬于銀行分擔的，由銀行自行負責。

1、因市場因素造成產業和生產項目喪失收入來源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔80%、銀行分擔20%。

2、因不可抗拒的重大自然災害及貸款自然人死亡、重大疾病造成產業和生產項目喪失收入來源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔90%，銀行分擔10%。

3、對于借款人有能力償還但惡意逃避等信用問題追繳不回的貸款損失，政府分擔90%、銀行分擔10%。

4、凡由鄉鎮推薦而造成無法收回的貸款損失，政府分擔90%，銀行分擔10%。

5、凡由于銀行能收回而未采取有效措施收回的，由銀行負責貸款損失。

6、其他原因造成的貸款損失，由政府與銀行協商解決。

具體扶貧風險補償辦法以《耒陽市金融扶貧風險補償資金管理辦法》為準。

(一)扶貧小額貸款貼息。

金融機構針對建檔立卡貧困戶發放的用于發展產業和生產項目的小額貸款，由財政專項扶貧資金負責貼息。

借款人利息實行先結后貼。

(二)扶貧企業分貸統還貸款貼息。

在扶貧產業項目中，由貧困農戶作為承貸和受益主體，委托扶貧企業根據項目合同，統一使用和統一歸還的信貸資金，按扶貧小額信貸政策貼息。

企業貸款利息由企業先結后貼。

(三)展期貸款貼息。

對于因產業和生產發展原因暫時無力償還的到期貸款，經金融產業扶貧部和銀行共同認定后，可以辦理貸款展期，展期后貸款總期限仍然在3年以內的，繼續給予貼息，屬于有能力償還但惡意逃避的不良貸款，應及時進行清收。

扶貧小額信貸貼息資金統一從省財政專項資金中安排，多貸多貼。

對一年內貸款，可實行利隨本清。

一年以上的貸款，可實行一年結息貼息，最后本利全清。

金融行業個人工作計劃篇四

員工綜合素質的不斷提升，是我行各項業務健康發展的前提和保證。今年，我行在繼續抓好干部隊伍建設的同時，將把員工培訓，特別是對基層新錄用員工的培訓，作為一項重點工作。該項工作責成人力資源部、個人金融部、監察部等幾個部門聯動，采取多種形式，內容將涵蓋基礎業務、服務禮儀、合規文化等方面，確保年內基層員工的培訓率達到100%。此外，還將責成工會、共青團等部門，將業務技能、服務規范常識等內容與員工活動有機結合起來，采取以賽代訓的方式，適時開展一些寓教于樂且為員工喜聞樂見的競賽活動。通過培訓和活動，不斷提升員工隊伍素質，為我行客戶提供高效優質的金融服務。

春節后，我行將責成個人金融部與工會、保衛、科技等部門一道，按照省行制定的《網點服務銷售流程手冊》中規定的軟硬件服務標準，對轄內所有營業網點進行一次認真徹底的檢查，查遺補漏，對不符合標準的服務設施全部按省行最新標準整改，保證在市轄內統一全行的服務標準和服務形象。

20xx年，我行始終將貫徹落實首問負責制，作為全行服務工作的一個重點和中心，并通過明查暗訪及開展服務競賽等方式，將該項制度在轄內所有機構中推行和實施。經過一年的努力，首問負責制的工作要求，已經逐步變成全行員工的自覺行動。但是，在日常考核中發現，個別員工在處理“轉辦”業務時還不夠規范，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續在轄內全力貫徹該項制度，讓來到我行的客戶切實感受到為其真正負責的中行態度。

總行20xx年版《網點服務規范》已經出臺。今年，我行將嚴格按照總行制定的新的服務規范標準，結合我行實際，細化檢查標準，加大獎懲力度，繼續在全行開展服務競賽活動。通過競賽，鞏固我行既有的服務成果，在本地區真正樹立行優質服務的金字招牌。

金融行業個人工作計劃篇五

公司財務工作的指導思想是:在公司黨組的領導下，認真貫徹xx公司工作會議精神；圍繞公司資產管理的考核目標，開源節流，加強成本控制，完善公司預算管理體系；加強資產和資金的管理和運營，防范和化解財務風險，確保公司的可持續發展；以現代財務管理為目的，全面推進財務管理信息系統建設。

20xx年下半年，公司財務工作應重點做好以下工作:

矛盾是xx目前管理中最突出的問題，一個合理的xx是保證xx經營效率的前提，是公司發展的生命線。

全面預算管理貫穿于企業管理的全過程，是實現企業管理目標最重要、最有效的控制機制。既要重視發展，又要考慮經濟效益，開源節流，挖掘內部潛力，控制投資和生產成本。公司要把降低成本作為加強公司經營管理的重要任務，牢固樹立成本管理理念，嚴格控制生產經營、項目建設和融資成本。

1.降低生產運營成本。要求20xx年各單位成本必須控制在預算之內，以保證資產管理目標的實現。

2.建立項目財務評價體系，防范投資風險。要建立和完善投資項目(包括基建、技改、大修等)的評價體系)，包括建設前的財務預評價體系和項目投產后的后評價體系，以提高項目投資的經濟效益。

3.加強資金管理，降低融資成本。進一步加強項目資金監管，完善資金流計劃管理，提高項目融資計劃的準確性和可靠性，爭取優惠貸款利率，優化債務結構，降低融資成本。

充分發揮xx公司現金流優勢，優化資金調度，在保證生產經營資金需求的前提下加大資金運作，充分發揮xx財務公司xx業務部的融資理財功能，提高資金使用效率。繼續保持良好的銀企合作關系，充分利用銀行信貸，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設提供資金支持。

認真學習財政部《關于xx企業重組中資產財務分割的通知》及國家其他有關政策，做好xx企業在xx分立過程中的財務分割和資產交接工作，理順財務關系。對資產移交中的財務問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究，解決主輔分離過程中的相關財務問題。

20xx年下半年，項目計劃完成軟件開發、系統初始數據整理錄入、系統試運行等工作。，爭取上線運營。公司各部門、xx局(試點單位)及相關單位應在今后的工作階段配合項目實施，確保項目順利完成。

今年農網工程竣工決算將納入xx局內部管理責任制考核。我們要求各xx局采取措施，做好城鄉電網工程竣工決算工作。

要繼續開展代管xx企業的財務調查，進一步摸清代管xx企業的財務狀況和存在的問題，制定相應的管理措施，規范代管xx企業的財務管理行為。

積極實施財務人才工程，進一步完善各級會計人員的知識結構，選拔培養一專多能、德才兼備、具有創新精神和進取意識的復合型會計人才，為我公司實現現代化管理培養高素質的財務管理隊伍。