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金融市場學第五版pdf篇一

[教學目的和要求]

在本章的學習中，要求了解金融市場的概念及其構成要素；了解金融資產選擇與資產的組合；理解和掌握傳統金融工具及其價格的計算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學習打好基礎。

[教學重點與難點]

教學重點：金融市場及其構成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。

教學難點：傳統金融工具價格的計算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合。

[教學中應注意的問題]

本章內容應結合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機中索羅斯如何運用金融衍生工具進行投機以及我國證券市場的發展動態、影響證券價格波動的因素

等相關內容進行講解。

金融市場學第五版pdf篇二

金融市場學

l最古老的金融市場是（黃金市場）

2金融市場的客體是指金融市場的（交易對象）居民參與進行的融資業務。

3歷史上最早發行的證券是（債券）

4無形市場沒有具體的交易場所，所有交易通過電話或互聯網等現代通訊技術完成，在市場 香港黃金市場、蘇黎世黃金市場衍生金融工具主要包括金融遠期金融期貨金融期權金融互換

23商業匯票市場可分為承兌市場、貼現市場再貼現市場 24利率有許多種類型，按照計算利息期限的長短，可將利率分為年利率月利率日利率 l、金融市場：是辦理各種票據、和市場利率的行為。

14、歐洲美元：是指存放在美國境外銀行的美元存款或從這些銀行借入的美元貸款

15、短期政府債券：各級政府或由政府提供信用擔保的單位發行的短期債券，是政府承擔還款責任的短期信用憑止。

16、遠期利率協議是指交易雙方對一定期限內或一段時間后要支付的浮動利率提前司總股份的一定比例；(7)股東人數不得少于一定數量：(8)發行公司或發起人在近三年內沒有違法違紀行為或損害公眾利益的記錄。

11、簡述外匯管制的內容。(l)設立專門的外匯管制機構；(2)外匯管制的對象，主要對外匯交易，國際結算，本國貨幣對外匯率等(3)外匯管制的方法及措施，在方法上采用直接、這種市場上進行的交易也稱做（場外交易）5．某投資人以980元的價格購買了一張面值為1000元的短期政府債券，期限為180天，這種債券的利率是(4%6．代理買賣債券的中介機構向買賣雙方各收取相當于債券面額的手續費一般為(3%)

8交易雙方約定在臺約有效期內，以事先確定的名義本金額為依據，按約定的支付率相互交換一系列現金流的合約叫（金融互換）

9在我國基金管理人被稱為（基金管理公司）1o我國貼現、再貼現利率的制定、發布和調整的決定者是（中國人民銀行）11．能更好地體現貨幣的時間價值的是（復利率）

12債券的信用平級制度最早起源于（美國）

13反映企業的市場價值，顯示出企企業未來增長機會的指標是（市盈率）

14可以通過分散投資來消除的風險足（非系統性風險）15．在我國，經國務院證券管理部門批準向社會公開發行的股票，其發行后的股本總額不少于人民幣(5000萬元)16被成為“投資家的債券”的債券是(bbb債券)1 7．發行者只對特定的發行對象發行股票的方式是（私募發行）8世界最大的黃金市場是（倫敦 黃金市場）19．我國證券期貨市場的主管部門是（中國證監會 20．下列屬于金融市場的新特點有（電子化自由化虛擬化、全球化）

21黃金市場是金融市場的重要組成部分，目前主要的國家黃金市場有倫敦黃金市場 紐約黃金市場芝加哥黃金有價證券、外匯和金融衍生品買賣，以及同業之間進行貨幣借貸的場所。

2、證券公司：是專門從事各種有價證券經營及其相關業務的金融企業。

3、股票價格指數：是指用以表示股票平均價格水平及其變動，并衡量股市行情的指標。

4、機構投資者足指在金融市場上從事證券投資的法人機構，主要有保險公司、證券公司、銀行等。

5、遠期合約：合約雙方約定在未來的某一時期按約定的價格買賣約定數量的金融資產的合約。

6、同業拆借市場：是指各類金融金融機構之間進行短期資金接待活動形成的市場。

7、封閉式基金：是指基金證券的預定數量發行完畢在規定的時間內資金規模不可增大或縮小的證券投資基金。

8、離岸金融：是指在高度自由化和國際化的金融管理體制和優惠的稅收制度下，以自由兌換的貨幣為工具，由非居民參與進行的融資業務。

9、貨幣市場：是融資期限在1年以內的短期資金交易市場。1o、票據貼現：是指持票人為了取得現款，將未到期的己承兌匯票，以支付自貼現日起至票據到期日止的利息為條件，向銀行所作的票據轉讓。銀行扣 減貼息，支付給持票人現款，稱為貼現 l、金融工具：最初又稱信用工具，指表示債權、債務關系有價證券或憑證是具有法律關系的契約。

12、貨幣經紀人：指在貨幣市場上充當交易雙方中介收取傭金的中間商人。

13、公開市場業務：指中央銀行在貨幣市場上通過公開買賣短期債券，調整貨幣供應量約定一個基準利率，到期時，如果當時的市場利率與約定利率存在差異，則由一方向另一方不足。或：交易雙方承諾在約定的時期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易 l、貨幣經紀人的獲利途徑有哪些，作用如何？

(1)貨幣經紀人的獲利途徑有兩條：一是收取傭金，二是賺取差價。(2)經紀人的存在使貨幣頭寸的交易變得更有效率，尤其是在周業拆借數額較大時，尋找交易對手的費用通常要比支付中間人的傭金多，這說明貨幣經紀人在特殊情況下存在的必要性。

2、簡述同業拆借市場的功能。

3、我國內證券投資基金的作用。

4、與間接融資相比，直接融資的局限性有哪些方面？

5、簡述債券的基本要素。

6、簡述證券投資基金的特點。

7、投資組合管理的基本步驟是什么？

8、簡要回答金融機構發行金融債券的目的。

9、簡述債券的交易方式。(1)現貨交易，即賣者交出債券，買者支付現金。(2)期貨交易，在將來規定日期進行交割清算。(3)回購協議交易，進行一種短期的資金借貸融通。

10、簡述股票公開發行的基本條件。(1)必須是經國家有關部門批準設立并注冊登記的股份公司，股東人數要在一定數量以上；(2)公司的生產經營要符合國家及地區的發展政策：(3)公司的資產總值及凈值要達到一定數額以上：(4)公司具有良好的財務狀況和一定年限的營業記錄。(5)新成立的公司發起人認繳股份不得少于一定的數額：(6)向非特定個人公開發行的股份不得少于公

間接管制，以便在價格

12、影響股票供求關系而造成股價波動的13、金融遠期交易的缺陷？

14、封閉式基金和開放式基金的主要區別。5反映宏觀經濟的指標有哪些？

16簡述債券交易的形式。試論外匯市場的運行機制

2、論述當前我國金融市場監管原則和主要手段。

3、任何謹慎的投資者在決定投資某企業的股票或者債券之前，必然要對企業進行分析，以全面判斷該企業發行證券的價值。試論述投資者應如何進行企業價值分析。

金融市場學第五版pdf篇三

1.金融市場：以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和。

2.金融資產：指一切代表未來收益或資產合法要求權的憑證，亦稱金融工具或證券。

3.金融市場的功能：a：聚斂功能：金融市場具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會再生產的資金的能力。b:配置功能：資源配置，財富再分配，風險的再分配。c：調節功能：金融市場對宏觀經濟的調節作用。金融市場具有直接調節的作用；金融市場的存在及發展，為政府對宏觀經濟活動的間接調控創造了條件；d:反映功能：歷來被稱為國民經濟的“晴雨表”或“氣象臺”。

4.資產證券化的原因：金融管制的放松和金融創新的發展；國際債務危機的出現；現代電信及自動化技術的發展為資產

證券化創造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來的影響；現代電子通信技術的快速發展，為金融的全球化創造了便利的條件；

金融創新的影響；國際金融市場上投資主體的變化推動了其進一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進了國際資本的流動，有利于稀缺資源在國際范圍內的配置，促進世界的共同發展。也為投

資者在國際金融市場上尋找投資機會、合理配置資源持有結構、利用套期保值技術分散風險創造了條件。一個金融工具豐富的市場也為籌資者提供更多的選擇機會，有利于其獲得低成本的資金。b.首先是國際金融風險的防范上，其次，增加政府在執行貨幣政策與金融監管方面的難度，此外，涉及國際性的金融機構及國際資本的流動問題，往往不是一國政府所能左右，也給政府金融監管部門在金融監管及維護金融穩定上造成了一定的困難。

7.同業拆借市場已成為金融機構特別是商業銀行進行資產負債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測銀根狀況、進行金

融調控的重要窗口。

8.公司制證券交易所。是由銀行、證券公司、投資信托機構及各類公營、民營公司等共同投資入股建立起來的公司法人。

會員制證券交易所。是以會員協會的形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。只有會員及享有特許權的經紀人才有資格在交易所中進行證券交易。會員對證券交易所的責任僅以其繳納的會費為限。通常也都是法人，屬于法人團體。

9.交易制度：流動性，指以合理的價格迅速交易的能力，好壞由三個指標衡量：市場深度，市場廣度，彈性。

透明度，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認。其核

心要求是信息在時空分布上的無偏性。

穩定性，證券價格的短期波動程度。信息效應和交易制度效應成本，直接成本，間接成本

效率，信息效率、價格決定效率、交易系統效率安全性，交易技術系統的安全

10.交易制度的類型：做市商交易制度（報價驅動制度）和競價交易制度（委托驅動制度）。

11.證券交易委托的種類：市價委托、限價委托、停止損失委托、停止損失限價委托

12.投資基金的種類：組織形式：公司型基金（開放性和封閉性）、契約型基金。我國目前為契約

投資目標：收入型、成長型、平衡型地域：國內、國家、區域、國際

投資對象：股票、債券、貨幣市場、專門、衍生和杠桿、對沖和套利、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點：外幣性、可償性、可兌換性

14.資產證券化：核心：可預見現金流

15.技術條件：資產重組技術、風險隔離技術、信用增級技術、信用評級技術

16.資產證券化的參與者：原始債務人、原始債權人、特別目的機構、投資者、專門服務人、信托機構、擔保機構、信用評級機構、證券承銷商

17.到期收益率：來自于某種金融工具的現金流的現值總和與其今天的價值相等時的利率水平

18.利率期限結構：是資產定價、金融產品設計、套利保值和風險管理、套利以及投機等的基準

19.效率市場假說：a：投資者是理性的，因而可以理性的評估證券的價值

b：雖然部分投資者是理性的，但他們的交易是隨機的，這些交易會相互抵消，因此不會影響價格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關性，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對價格的影響

20.效率市場特征：能快速、準確地對新信息作出反應；證券價格的任何系統性范式只能與隨時間改變的利率和風險溢價

有關；任何交易（投資）策略都無法取得超額利潤；專業投資者的投資業績與個人投資者應該是無差異的21.預期假說基本命題：長期利率相當于在該期限內人們預期的所有短期利率的平均數

22.市場分割假說命題：期限不同的債券市場是完全分離的或獨立的，每一種債券的利率水平在各自的市場上，由對該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預期收益變動的影響

23.流動性偏好假說：長期債權的利率水平等于在整個期限內預計出現的所有短期利率的平均數，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價

金融市場學第五版pdf篇四

萬象運營總監策劃書

專業班級12級金融七班

姓名劉運廣

學號1201010729

運營總監（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業務的管理、經

營管理、風險的控制。

2、銜接功能。服務部作為營業部的部門之一，服務部經理崗起著承上啟下的作用，全面負責服務部的日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，保證服務部經營及管理目標的實現；組織部門完成營業部下達的業務、風險控制指標；根據營業部下達的目標制定并實施服務部經營發展規劃和經營管理目標；貫徹、落實經紀業務總部及營業部各項規章制度；在總部及營業部授權范圍內，管理、協調營運團隊和市場營銷部的各項工作，確保經營管理高效；負責對服務的各項工作和人員安排向營業提出建議，文秘寫作網原創負責明確各個崗位的工作職責及考核目標；

3、營業部窗口功能。服務部盡管是公司各項功能輻射的最前沿，但它仍然體現著公司的形象，所以，服務部經理負責在當地建立良好的公共關系，為公司樹立良好商譽，通過加強團隊的建設和努力開拓業務，來展示我們的形象和

實力，弘揚公司的企業文化。

4、協調功能。負責協調好服務部內部各崗位之間的關系、服務部與營業部

各方面的關系、服務部與當地政府及主管部門的關系。

第一，以身作則狠抓團隊建設

服務部作為營業部的一個團隊，其團隊的工作不是只靠經理或某個人就能完成的，而是要在公司和營業部的領導下靠團隊的每個成員共同努力、共同經營和管理才能完成的，所以我會通過自身的工作熱情和敬業精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風來對待每個員工，通過公司的企業文化來培育他們敬業愛崗、無私奉獻的精神，督導他們認真鉆研業務知識，熟練掌握業務

技能，從而更好地搞好客戶的開發和服務工作，提高團隊的競爭力。

第二，加強培訓學習，提高員工隊伍的素質

要促進服務部的發展，實現經營目標，僅有敬業精神是不夠的，還必須努力學習專業知識、提高工作技能，將我們這個團隊打造成一支戰無不勝的優秀團隊。所以我們決不能放棄學習和培訓，特別是今年轉型以來，為了適應轉型的新形勢，更應加強業務知識的學習，我們除了參加營業部組織的培訓學習和按營業部的培訓計劃統一學習外，還從以下三方面培訓提高員工綜合素質：

1、提高業務素質，在每日晨會上每位員工都進行簡短的股評，重點點評一只個股，每周安排一到兩天的時間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術分析；每周安排一到兩天收市后進行業務學習；每周五收市后為檔案整理和數據庫更新時間，還通過公司的企業文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業愛崗、無私奉獻的高尚品質；

2、提高綜合能力，在業務方面分工協作，使每個員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業部通過各種渠道和方式組織的業務學習和培訓活動，吸收新知識、新觀念，適應證券市場發展的需要；

3、轉變全員的知識結構，培養員工自覺學習的習慣，督導員工學習業務知識，提倡他們通過自學改變自身的知識結構，更好地在證券這個朝陽行業中生存和

發展。

第三，確立團隊發展目標，鼓舞員工士氣，爭創一流的營銷團隊。我的目的是首先要將這個團隊建設成為荊門營業部的一流的營銷團隊，然后將他建設成為品牌服務部，這就是我上崗后對團隊每個員工的要求。我還經策劃了一整套方案借助公司這次轉型契機將服務部培養成一支具有極強戰斗力的營銷團隊，在營業部領導的大力支持下擠垮萬聯證券服務部，因為我們具備很多極強的生存和發展的競爭優勢，第一、服務部有那么多證券市場的精英，他們有能力有資歷有經驗；第二、我們公司有良好的經營策略和激勵機制；第三、我們有公司領導的大力支持和營業部領導和全體同仁作堅強的后盾；第四、我們有先進通信技術和硬件設施，有超前的非現場交易平臺和優質的信息產品，我們還有時尚的基金產品的銷售平臺。總之，只要服務部全體員工齊心協力，充分發揮團隊力量，進一步轉變觀念，夯實我們的基礎，在營業部領導的大力

支持下我們的目的一定會實現。

第四，建立健全內部機制，提高員工的工作激情。

今年轉型以來，營業部領導在業務提成上對服務部員工和營業部員工一視同仁，便將團隊提成分配權完全下放給服務部經理。如果我有幸成為服務部經理在進行團隊分配時，新增客戶傭金提成按營業部規定全額發放給個人，對存量客戶的提成我會將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個人新開發客戶占比進行同比例放大，另一半是按個人的敬業精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動紀律，相互協助的團隊精神，服務質量來衡量的結果進行再分配，這也是將在團隊實行再分配的分配原則，這樣無論做后臺業務的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰斗力。由于有良好的激勵機制，充

分發揮團隊的集體力量，我想京山服務部的各項工作一定會再上臺階

第五，加強內部管理，控制經營風險。

（1）、按照公司的各項規定和營業部的具體要求，根據服務部實際情況制定相應的崗位責任制、員工規章制度和風險處罰制度，做到崗位明確，職責分

明，在授權范圍內嚴格按公司的業務流程辦理業務。

（2）、在員工的管理上實行一事同人，在分配體制上堅決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態在十分團結的氛圍中學習和工作。

第六，搞好同地方政府的關系，營造良好外部環境

第七，努力開發客戶，搶占城區和周邊市場份額，打下堅實基礎

第八，客戶服務體系基本形成，通過各種正當服務方式贏得客戶的心，吸

引證券的客戶壯大我們的客戶隊伍，擴大萬象證券的影響力。

金融市場學第五版pdf篇五

題目 關于我國金融市場發展現狀的調查報告

學院名稱

金融學院

專業班級

學生姓名

2014年 10月

金融學12-1

劉長奎

關于我國金融市場發展現狀的調查報告

——2013 年中國金融市場運行情況

前言

2013年，金融市場各項改革和發展政策措施穩步推進，產品創新不斷深化，規范管理進一步加強，金融市場對促進經濟結構調整和轉型升級的基礎性作用進一步發揮。2013年，債券發行規模同比增加，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移；機構投資者類型更加多元化；商業銀行柜臺交易量和開戶量有所增加；利率衍生產品交易活躍度有所下降；股票市場指數總體下行，市場交易量有所增加。

一、債券發行規模同比增加

2013年，債券市場共發行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場累計發行人民幣債券8.2萬億元，同比增加9.9%。截至2013年末，債券市場債券托管總額打29.6萬億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%。2013年，財政部通過銀行間債券市場發行債券1.3萬億元，代發地方政府債券2848億元，地方政府自行發債652億元；央行票據發行5362億元；國家開發銀行和中國進出口銀行、中國農業發展銀行在銀行間債券市場發行債券2.1萬億元；政府支持機構債券1900億元；商業銀行等金融機構發行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發行2996億元；信貸資產支持證券發行158億元。公司信用類債券發行3.7萬億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據6716.0億元，中小企業集合票據5.2億元，中小企業集合票據（含中小企業區域集優票據61億元）66.1億元，非公開定向債務融資工具5668.1億元，企業債券4752.3億元，非金融企業資產支持票據48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發行量變化情況

二、銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降

2013年，銀行間市場拆借、現券和債券回購累計成交235.3萬億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場同業拆借成交35.5萬億元，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元，同比增加11.6%；現券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業拆借中心

2013年，銀行間市場債券指數有所下降，交易所市場指數上升。銀行

間債券總指數由年初的144.65點下降至年末的143.93點，下降0.72點，降幅0.49%；交易所市場國債指數由年初的135.84點升至年末的139.52 點，上升3.68點，升幅2.71%。

三、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2013年，貨幣市場利率波動幅度加大，利率中樞上移明顯。2013年12月，質押式回購加權平均利率為4.28%，較去年同期上升166個基點；同業拆借

加權平均利率為4.16%，較去年同期上升155個基點。年內貨幣市場利率共

發生兩次較大波動：6月20日，7天質押式回購加權平均利率上升至11.62%，達到歷史最高點；12月23日，7天質押式回購加權平均利率上升至8.94%，創下半年利率新高。2013年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末，國債收益率曲線1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個基點。全年大致分為兩個階段：

第一階段為年初至5月份，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2013年6月份至12月份，國債收益率持續攀升，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2013 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結算有限責任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創新產品的推出和基礎設施的完善，市場層次更加豐富，運行效率進一步提高，銀行間市場的影響日益擴大，正在吸引越來越多

境內外機構積極參與市場活動。截至2013年底，已有138家包括境外央行、國際金融機構、主權財富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險機構、rqfii和qfii等境外機構獲準進入銀行間債券市場，銀行間市場投資者類

型進一步豐富。

五、商業銀行柜臺交易量和開戶數量有所增加

2013年，商業銀行柜臺業務運行平穩。2013年商業銀行柜臺新增記賬式國

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2013年末，柜臺交易的國債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個品種，柜臺交易的國債數量達到 102 只。2013 年商業銀行柜臺

記賬式國累計成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商業銀行柜臺開戶數量達到 1357 萬戶，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年，人民幣利率互換交易共發生 2.4 萬筆，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%。從期限結構來看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元，占總量的75.6%。從參考利率來看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動端參考利率包括 7 天回購定盤利率、shibor 以及人民銀行公布的基準利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠期和遠期利率協議交易較為清淡，全年各發生 1 筆交易。

七、股票指數總體下行，成交量有所增加

2013年，股票指數總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點，較去年末下降153.15點，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點，最低為1950.01點，波幅為484.5點。市場全年累計成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。