無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文怎么寫才能發揮它最大的作用呢？接下來小編就給大家介紹一下優秀的范文該怎么寫，我們一起來看一看吧。

情感詐騙的案例篇一

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時后，她接到一個陌生電話。

“你好，是某某同學嗎？我是支付寶中心話務員。”電話中傳來一個男子的聲音。林某見對方叫出了自己的真實姓名，便放下了心中的疑慮。

林某連忙問對方應該怎么辦,對方告訴她，要到工商銀行網上銀行去解凍，但要先在官網上開通e支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”，但是操作了3次，系統都提醒錯誤。

這時，對方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。

過了幾分鐘，對方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務費是免費的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結”的工商銀行卡里面。不久，她的手機接到一條短信，內容是支付寶發來的銀行卡被支取200元的動態驗證碼，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉到支付寶的一個安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉給她。

過了半分鐘，林某手機有收到一條被支取1000元的動態驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼。此后，林某越想越不對勁，趕緊給對方回撥手機，可號碼根本打不通。這時，她意識到自己被騙了，連忙報警。

警方提示：一定要嚴格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機會，他發現該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負責人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后，胡某發現一切“風平浪靜”，認為該商城沒有發現這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網上商城發現這個情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報案。經過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當地公安機關的協助下將胡某抓獲。面對民警的詢問，胡某承認了犯罪事實。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進行搶劫的案件多發，“借口送快遞，跟以前發生過的用上門抄水表、煤氣表當幌子進行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點，提高警惕，這類案件是可以預防的。

警方介紹說，這類案件呈現三大特點：

1、多集中在工作日的白天時段。此時，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識比較弱；同時，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應答則繼續作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾，若被識破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網購的大多是年輕人，如果當天有快遞，應事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應及時報警。

2、遇有陌生人敲門，應問明身份情況再決定是否開門；如果要開門，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機應變，及時報警；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器。鄰里也要互相關照，發現形跡可疑的人及時報警。

5、樓宇門衛和保安應嚴格把好第一道門，明確來者真實身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時間，數次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當民警在某賓館找到小軍時，小軍還以為是來抓他的。經民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬。

一個寬帶斷網電話讓90后小伙進入圈套。4月10日上午9點多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對方說，小軍家中的寬帶因為特殊原因即將斷網，如有疑問可按相應按鍵轉接人工服務。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應按鍵。這時對方一個十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網的具體信息。但對方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實讓他嚇了一跳，說是因為他涉嫌一起詐騙團伙案，所以要對其住址進行斷網，以利于案件調查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情。”但對方也很肯幫忙，說要不你打個上海浦東區公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當小軍撥通了所謂的“上海浦東區公安局”電話后，對方告知小軍涉嫌一詐騙團伙案，并詳細了解小軍的身份信息、銀行卡和經濟情況。

隨后，對方以要求對這些錢進行驗鈔為由，讓小軍在農業銀行atm機上以無卡轉賬的方式，將4700元現金轉到指定賬戶上。之后，對方又以辦取保候審為由，讓小軍轉了1.2萬元保證金到該賬號。

步步都是陷阱 4天時間180萬被卷走

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農業銀行和建設銀行atm機進行無卡轉賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對方將電話轉接到一個自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設銀行atm機上，以無卡轉賬的方式分別向對方提供的兩個賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對方又電話聯系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉走。

據警方統計，從4月10日到14日整整4天內，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會上當，他說可能是因為自己比較麻痹大意。另外，騙子演得實在太真，讓他認為這一切都是真的。他說，現在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調模仿得很真實，連背景音都制造得很真實。比如在和所謂的“民警”通話時，背景會傳來對講機的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實這是狡猾的騙子在小軍手機里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉走后小軍就無法收到銀行發來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對陌生來電要特別警覺，遇事要及時和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調查賬戶、指定賬戶”或要求開通網銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時掛斷，不回復手機短信，不給騙子進一步設圈套的機會。

二、不理睬：

要hoid住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應騙子的萬變。

三、不透露個人信息：

無論對方使用什么手段，我們就堅守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會落在讓你向他們提供的銀行賬號轉賬、匯款上。因此，對任何要求你轉賬、匯款或為你提供“安全賬戶”的陌生電話，手機短信，你大可直接說：“no way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯系核實，或直接撥110報警。

情感詐騙的案例篇二

一、案例經過

一中年男子邊打電話邊來到網點的自助服務區辦理業務，由于客戶不會使用自助機具，請求網點工作人員幫忙查詢卡內余額并做轉帳業務。此時，客戶一直與另外一個人通話，同時將自己的銀行卡插入atm機。看到這一舉動，網點大堂經理立刻產生了警覺，連忙詢問客戶是否認識對方，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個24小時自助機具，電話指導他操作。大堂經理當即提醒客戶小心上當，并且指引客戶看自助服務區墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經理接聽，大堂經理與對方交談之后，憑借工作經驗判斷對方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時客戶才恍然大悟，對大堂經理及時制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經了解得知，客戶卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務人員實施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對現代科技知識掌握較少，不了解銀行自助存取款機的功能，防范意識差等特點實施詐騙。案例中，客戶對詐騙電話未產生任何懷疑，很輕易地進入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經理訓練有素、眼明手快、責任心強，及時幫助客戶識別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽，同時有效防范了聲譽風險，進一步提升了銀行服務形象。

三、案例啟示

（一）樹立風險意識，提高專業能力。當前，隨著社會經濟和科學技術的高速發展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業更是受到強烈干擾和沖擊，針對銀行信用卡、自助設備、電子密碼器等科技產品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據銀行產品的特點，設計出相應的詐騙方案，有些直指銀行新產品和新業務，令人猝不及防，對客戶的財產安全及銀行聲譽形象造成嚴重威脅。這對金融企業風險防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹立防范意識，制定防范措施，金融產品設計部門在推出新的金融產品時，最好同時設計推出相應的反詐騙方案，切實保障客戶財產安全，維護銀行良好的聲譽形象。

（二）加強業務宣傳，擔當社會責任。目前，銀行各項業務快速發展，各種新產品、新業務推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對銀行的有些設備和產品從未使用過，不了解相關功能，這就給犯罪分子實施詐騙提供了可乘之機。因此，應加大產品及業務宣傳力度，除了在網點張貼海報、擺放宣傳折頁等常規性宣傳方式以外，還應定期舉辦如金融知識講座、新產品推介會、客戶聯誼會、中老年客戶金融講堂等宣傳活動，向客戶介紹銀行金融產品，傳授詐騙識別方法等，將宣傳工作常態化，既營銷了金融產品，又回饋了客戶，同時擔當了社會責任，提高了銀行美譽度。

（三）提高服務能力，深化服務內涵。要深入開展一線員工的服務培訓工作，使員工認識到服務工作不能只停留在微笑服務、三聲服務的淺層次，而要用心服務、用智慧服務。要從內心關愛客戶，保持高度的責任心，像案例中的大堂經理，憑借過硬的業務能力及對客戶高度負責的工作態度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠的感激，提升了銀行社會形象，同時培育了潛在優質客戶，提高了競爭力。

情感詐騙的案例篇三

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經濟損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進入我行營業網點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內的4萬元學費錢已經被莫名轉走。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續，先將客戶銀行賬戶設為止付狀態，以防更大的損失；隨后，在系統中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉出交易，但是轉入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內部賬號，經與同事溝通工作人員發現這是一起省行前兩天剛剛發文學習一起利用網銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯系了網點經理將客戶帶至電子銀行服務區，要客戶登錄網銀，進入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉回銀行卡內。再到柜臺辦理了解掛，關閉網銀、銷戶轉出等業務。及時、高效的為客戶挽回了損失。

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協防工作；

三是強化學習。把“電信詐騙協防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛士！

建行長沙湖大支行

馬珂