光陰的迅速，一眨眼就過去了，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計劃怎么寫才能發揮它最大的作用呢？以下是小編為大家收集的計劃范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

家庭理財計劃篇一

活動時間：20xx年10月20日

活動地點：醫學院8104教室

參與人員：醫學院全體學生

活動內容：

1、做好前期宣傳。讓各班班長通知到各班，做好海報宣傳，并給各二級學原發出邀請函。

2、請來嘉賓，維持會場紀律，歡迎嘉賓講座。

3、嘉賓講座。

4、嘉賓與同學們進行互動交流，為同學們解難答疑。

5、會議結束后，歡送嘉賓，清理會場。

通過此次講座希望同學們能從中學習到一些關于理財方面的知識，習得一些實用的理財經驗，提高自己的理財能力，對自己以后的生活、錢財的規劃有所幫助。

家庭理財計劃篇二

保本基金的預期回報率=20%×5%5%×25%0%×70%=2、25%

所以，購買國債最合算，一生的理財計劃2。

1、你對金錢的欲望有多強烈、

你向朋友要了一株樹苗，種在花園里，在你想象中，它在幾年后會長成什么樣子、

a、開花絢麗的樹；b、結滿果實的樹；c、茂盛挺拔的樹；d、枯死了。

答案：

a、重視美形、美感，屬于唯美派。清心寡欲，不貪婪，對家財多不大在意。

b、物欲熏心，是現實主義者。愛生財，無長遠計劃，善于搶短線，謀取眼前利益。

c、穩健、扎實，是理想派。穩扎穩打，計劃周詳，不冒險，不躁進，不做寅吃卯糧的事。

d、憑直覺行動，不請教，不磋商，好一意孤行。對金錢的欲望很強烈，但不知努力，只做一日暴富的美夢。2、你會成為大富翁嗎、

你期盼已久的新房要裝修了，你會在哪一部分投入最多、

a、淋浴室的浴缸、馬桶；b、臥室的床；c、客廳的沙發、開關；

d、廚房和梳理間。

答案：

a、你是那種最有可能成為大富翁的人，盡管你看起來一點也不像大富翁，你的財運不錯，總能找到賺錢的門道。

b、你有上流社會的品位，天生好命。即便你成不了大富翁，也是衣食無憂。

c、你要學會把握你天生的財富運，不過可別一直偷懶，放棄進財的機會。

d、你看起來很像大富翁，可惜偏偏不是，但改變一下你的工作態度，也可能會有轉機。

第三節生命周期與理財規劃

人生不同階段的理財方法

每個人的際遇不同，人生目標也有很大的差別，工作計劃《一生的理財計劃2》。在我們離開學校走上社會以前大多是依靠父母供養，雖然有些年輕人也許有一定的收入，但是父母的供養還是我們主要的收入來源。但從學校畢業以后的人生，可以分為五個階段：

1、事業起步者；2、新婚人士；3、為人父母；4、事業有成；5、準備退休。

為什么我們要分析人生不同的階段，作為我們理財規劃的依據呢、因為每個人的風險承受能力與人生階段密切相關，而且資產負債水平也與人生階段有密切關系。表2—1可以看到每個人生階段的`不同特征。

表2—1人生不同階段的特點

人生階段年齡范圍特征

事業起步者20—25剛參加工作，收入不高，但沒有財務和家庭負擔，可承受較大風險。

新婚人士26—35經濟上會以家庭為中心，穩定為主，財務開支變大，例如買車、購房等。

為人父母30—40孩子成為生活的重要部分，開支大增，要建立教育基金，考慮未來的教育開支。

事業有成40—50事業達到高峰，人生進入穩定階段，累積的財富投入到穩定增長的項目中。

準備退休50—60集中準備退休生活，累積足夠的退休金以安享晚年。

1、第一階段——事業起步者

雖然離開學校已有些日子了，但對當時的生活仍然十分向往，那時輕松自如，無憂無慮，我們是父母辛勤賺錢的消費者，真的像花***一樣瀟灑！但是一畢業，情況完全轉變，人生掀開新的一頁。收入不高，負擔也不多，工資升幅快。這一階段，我們鼓勵你早儲蓄，可考慮每月定期儲蓄一筆資金，養成定期儲蓄的好習慣。

不少年輕人有個錯誤觀念，認為自己年輕，可以投資冒險，虧了可以從頭再來。我們奉勸你不要投機過度，不要抱著“不成功，便成仁”的態度，端正自己的投資態度；分散風險，適當投資；多閱讀有關投資的書籍，豐富自己的投資知識；總結投資經驗，才能成為成功的投資者。

消費時不要圖虛榮，刻意追求名牌。及時行樂，將來如何生活、難道要當孤獨的老太婆、還是收垃圾的窮老頭、

家庭理財計劃篇三

互聯網+的熱潮席卷了各個行業，金融理財也不例外，互聯網理財以高收益、低門檻聞名，也是最大的吸引點，但是互聯網高收益理財產品類型也有很多，不同類型的收益范圍和產品特點也各不相同，投資者需要進行了解和對比，才能做出最合適的理財決策。自從阿里的余額寶問世，6.7%的年化收益就使得互聯網高收益的形象樹立起來，相繼火爆起來的p2p理財作為互聯網金融的創新，把高收益理財產品

浪潮進行到底。接下來我們將這些進行分類，全面了解一下互聯網高收益理財產品類型。

互聯網大咖：阿里的余額寶

這類理財產品從功能的角度來說是流暢全面的，無需任何手續費，方便快捷;從背景上來說是擁有強大的平臺支撐的，更容易獲得投資的信任;另外此類理財產品收益要遠高于同期銀行儲蓄收益，但同時能享受t+o快捷的存取服務，流動性非常好;而且投資門檻基本沒有，非常低;此外這類型基本屬于貨幣基金，穩定性好，打理也方便。

聯袂推出：騰訊微信的理財通、百度的理財計劃

如騰訊理財通，直接與以華夏基金為代表的一線品牌基金公司合作，這些對于市場增新非常有利，而且能夠較有利的吸引公眾眼球，再結合微信流量入口，能夠迅速積累用戶。購買這類理財產品，不能近看近7日年化收益，因為它只反映近期天收益情況，存在階段性特征，容易發生虛高現象，應該同時關注日每萬份收益，和長期的業績穩定性綜合判斷。

這類理財品是互聯網直接產物，通過建立第三平臺，連接借款方和投資方，更高效滿足雙方需求。這類型正規平臺，通常資金是和平臺分離的，由第三方機構托管，有效防止資金池，另外有第三方擔保公司，作為保障。還有一類是有實物抵押的。經過收益下調，正規p2p理財產品收益范圍在8%-15%之間，對于此類產品要結合多方面因素進行考察。

家庭理財計劃篇四

一、營銷組織架構

為確保本次集合資產管理計劃順利發行，本公司內部特成立“集合資產管理計劃工作小組”，其中營銷策劃組、銷售管理組、客戶服務組（參見圖7-1）具體負責本次計劃的營銷組織工作。

圖7-1 計劃的營銷組織架構

集合資產管理計劃工作小組

銷售管理組

客戶服務組

營銷策劃組

本集合資產管理計劃發行期間，對于代銷活動的組織安排，**證券有限責任公司（以下簡稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過與代銷機構建立良好的業務合作關系，充分調動代銷機構的積極性，在為代銷機構提供人員培訓、市場推廣、業務指導、客戶服務等全方位支持的基礎上，充分發揮代銷機構現有的資源優勢。將本公司代銷業務管理體系與代銷機構業務營銷管理體系有機結合，形成一個資源共享、優勢互補的集合資產管理計劃代銷業務營銷體系。

在本次計劃的代銷組織安排中，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃，與代銷機構共同協商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯合開展投資者輔導工作。

銷售管理組負責代銷機構的市場調研，組織實施業務培訓、業務指導與業務考評工作，及時準確地傳達相關信息。在發行過程中與代銷機構管理部門一起巡視各代銷網點，督促銷售活動的開展，就發現的問題及時提出整改意見。

客戶服務組負責為代銷機構的客戶提供全方位、優質的客戶服務，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場反應情況，及時準確地上報相關情況。

為規范代銷機構的銷售行為，保護投資者的合法權益，本公司根據中國證監會有關規定、《**證券“****”集合資產管理計劃管理合同》及其他有關規定，本著平等自愿、誠實信用的原則，與代銷機構簽訂了《**證券“****”集合資產管理計劃銷售代理協議》（以下簡稱“代銷協議”），明確了本公司與代銷機構的權利義務關系。針對代銷業務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規章制度。在具體業務活動開展過程中，本公司將與代銷機構密切合作，嚴格執行相關規定，并做好風險防范的事前、事中、事后控制工作。

1、按照中國證監會《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》規定，對代銷機構進行資格審查，以促使代銷機構的各項業務準備工作符合要求，確保集合資產管理計劃的銷售活動順利開展。

2、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機構對其一級分支機構開展市場調研、業務培訓，培訓內容包括本公司**證券“****”集合資產管理計劃簡介、集合資產管理計劃投資指南、本集合資產管理計劃業務規則與業務流程以及客戶服務介紹等。同時要求代銷機構對其下一級分支機構開展業務培訓。

3、獲得批文后至發行前，營銷策劃組與代銷機構確定整體宣傳推廣方案，并組織實施，在發行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷機構指定營業網點。銷售管理組為代銷機構一級分支機構提供強化培訓，配合各重點地區舉辦路演推介會，為發行工作進行市場策動。

4、發行期間，營銷策劃組與代銷機構共同組織宣傳推廣活動；銷售管理組負責各地區代銷機構的巡查工作，現場解決銷售過程中的有關問題，向本公司總部及時準確地傳達相關信息；客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持。

5、發行結束后，按照中國證監會的有關規定要求，由銷售管理組與代銷機構共同對整個集合資產管理計劃銷售活動進行總結，對各地區發行工作進行考核評價，總結內容包括發行組織安排、銷售業績及客戶服務等。

本集合資產管理計劃發行期間，直銷部分主要針對機構客戶及資金量充裕的個人客戶。本公司根據客戶需求特征及地域分布情況，對直銷組織活動安排如下：

目前，本公司在全國設有24家營業部以及北京、上海2個地區管理總部，為直銷客戶提供高效、優質服務。公司集合資產管理計劃工作小組負責直銷業務的統一管理與協調工作。

為做好本集合資產管理計劃的直銷工作，本公司將充分調動各方面資源，周密計劃，統籌安排。

在集合資產管理計劃發行期間，從各部門抽調人員組成路演推介領導小組與各地區工作組，具體如下：

（1）路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統籌安排與監督實施。負責人：張躍；

（2）北方地區工作組負責華北、東北地區直銷客戶的路演推介、開發工作；

（3）華東地區工作組負責上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區直銷客戶的路演推介、開發工作；

（4）南方地區工作組負責深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區直銷客戶的路演推介、開發工作；

（5）西部地區工作組負責重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區直銷客戶的路演推介、開發工作；

根據直銷客戶的特點，各工作組應由銷售管理組及本集合資產管理計劃相關投資、研究人員組成，從計劃的產品、投資、研究等方面向機構客戶進行推介。

1、獲得證監會批文前的直銷客戶走訪工作

自著手本集合資產管理計劃的發行準備工作開始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點客戶保持密切聯系。為確保本集合資產管理計劃的順利發行，本公司按照四大地區的分工對潛在客戶進行了走訪，介紹了公司的運作情況以及產品的投資理念等內容，同時與客戶加強了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據。

2、獲得證監會批文后的路演推介工作

（1）本公司內部進行各地區路演推介活動的動員工作，協調一致，合理安排；

（2）各地區路演推介工作組全面展開實際工作，加強對各地潛在客戶的推介、開發工作；

（3）在各地區的路演推介活動，注意與代銷機構的協同配合，防止銷售活動出現混亂。

3、本集合資產管理計劃發行期間的直銷活動

（1）在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上，深入挖潛客戶資源；

（2）對首次認購金額超過500萬元的客戶，本公司提供上門開戶及認購辦理服務；

（3）發行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認購意向；

（4）向本公司總部及時、準確地傳達相關銷售信息；

（5）路演推介領導小組根據各地區的銷售情況，動態調配公司資源。